ขั้นตอนและหลักการสร้างพอร์ตการลงทุน

2024 ผู้เขียน: Howard Calhoun | [email protected]. แก้ไขล่าสุด: 2023-12-17 10:42

หัวข้อการสร้างและจัดการพอร์ตการลงทุนได้รับความนิยมมากขึ้นเรื่อยๆ ในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา วิกฤตเศรษฐกิจผ่านไป คนเริ่มสะสมเงินออม บางคนโชคดีกว่าและได้รับเงินเป็นมรดก วิธีการกำจัดเงินรอตัดบัญชีอย่างถูกต้อง? จะลงทุนที่ไหนและไม่เหนื่อยหน่าย? การลงทุนคืออะไรและใช้อย่างไรให้ถูกต้อง? พอร์ตการลงทุนมีลักษณะอย่างไรและมีประเภทใดบ้าง? ต้องทำอะไรเพื่อสร้างพอร์ตโครงการลงทุน

การลงทุนคืออะไร

พฤติกรรมของนักลงทุนที่สัมพันธ์กับงานของโค้ช หากเราพิจารณาการลงทุนทางการเงินเป็นผู้เล่น หน้าที่ของนักลงทุนคือการวางสมาชิกแต่ละคนในทีมลงสนามอย่างถูกต้อง ผู้เล่นจะได้รับประโยชน์จากทีมและนำไปสู่ชัยชนะทั้งนี้ขึ้นอยู่กับพรสวรรค์และจุดแข็ง การลงทุน กลยุทธ์และผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่เลือกสรรมาอย่างดีและเลือกสรรมาอย่างดีเป็นผู้เล่นที่มีคุณค่าที่สามารถชนะการแข่งขันได้ เมื่อไรหากสมาชิกในทีมหนึ่งคนออกจากการแข่งขัน สมาชิกที่เหลือในทีมก็สามารถต่อสู้เพื่อชัยชนะได้

การลงทุนในความหมายดั้งเดิมคือการลงทุนทางการเงินของลูกค้า ที่ซึ่งบุคคลนำเงินมาลงทุนเป็นเรื่องส่วนตัวล้วนๆ โดยทั่วไป การเพิ่มทุนโดยใช้เครื่องมือทางการเงินคือการลงทุน

พอร์ตการลงทุน

การสร้างแหล่งรายได้ถาวรถาวรเป็นหน้าที่ของนักลงทุน Passive Income คือเงินที่มาจาก "งาน" ของการออม (ดอกเบี้ย เงินประกัน เงินปันผล เป็นต้น) พอร์ตการลงทุนในสภาพแวดล้อมทางการเงินมักจะเรียกว่าแพ็คเกจของสินทรัพย์ของลูกค้าซึ่งรวมแหล่งรายได้แบบพาสซีฟต่าง ๆ ด้วยวิธีใดวิธีหนึ่ง ลูกค้าจะเป็นผู้ตัดสินใจเลือกวิธีกระจายประเภทหลักทรัพย์และแหล่งรายได้อื่นๆ ในรูปแบบเปอร์เซ็นต์

นักลงทุนที่มีประสบการณ์กำลังมองหาวิธีจัดการสินทรัพย์ที่มีประสิทธิภาพที่สุด ดูเหมือนว่าการลงทุนในธุรกิจที่ทำกำไรได้สูงที่สุดนั้นง่ายพอๆ กับปลอกเปลือกลูกแพร์ แต่กลยุทธ์นี้น่าสนใจสำหรับผู้เริ่มต้นเท่านั้น ด้วยประสบการณ์จะทำให้เกิดความเข้าใจว่าหลักการสำคัญของการสร้างพอร์ตการลงทุนที่เหมาะสมคือความเสี่ยงที่มีการคำนวณอย่างรอบคอบ ตามกฎแล้ว เปอร์เซ็นต์สูงสุดของการลงทุนจะได้รับสัญญาโดยที่ความเสี่ยงในการสูญเสียการลงทุนสูง

นักลงทุนผู้รอบรู้ไม่พยายามซื้อหลักทรัพย์ที่ให้ผลตอบแทนสูงสุด เป้าหมายหลักของการลงทุนของเขาคือความเสี่ยงขั้นต่ำและรายได้สูงสุด หลักการสร้างพอร์ตการลงทุนคือสภาพคล่องของเงินทุน ความสามารถในการถอนเงินของคุณเองจากการหมุนเวียนเข้าได้ทุกเมื่อโดยไม่เสี่ยงที่จะสูญเสีย

หากคุณใช้แหล่งรายได้เพียงแหล่งเดียว มีความเสี่ยงสูงที่จะไม่ได้รับเงินคืนในเวลาที่สะดวก ตามกฎแล้ว โครงการลงทุนที่ให้ผลตอบแทนสูงจะไม่ให้โอกาสดังกล่าวจนกว่าจะสิ้นสุดภาคการศึกษา

เพื่อความปลอดภัยในการลงทุน ขอแนะนำให้ใช้เครื่องมือทางการเงินหลายตัวเพื่อสร้างทุน

ความเสี่ยง

เป็นไปไม่ได้ที่จะแยกพวกเขาออกจากกระบวนการลงทุนโดยสิ้นเชิง เหตุผลของความเสี่ยง:

• ลงทุนผิดบริษัท. นักลงทุนเลือกธุรกิจที่ไม่สร้างรายได้ (ใหม่ หรือ วิกฤต) ฝ่าฝืนหลักการจัดพอร์ตการลงทุน
• เงินเฟ้อ. ค่าเสื่อมราคาของเงินสดเป็นเปอร์เซ็นต์เกินกว่าผลตอบแทนจากสินทรัพย์ จำเป็นต้องคำนึงถึงจุดนี้ล่วงหน้าเมื่อเลือกกลยุทธ์
• ยอมจำนนต่อแรงกระตุ้นของธาตุ นักลงทุนที่มีประสบการณ์รู้ที่จะไม่ขายสินทรัพย์ถ้าทุกคนขาย ช้อปปิ้งก็เช่นกัน

พอร์ตการลงทุนหลากหลาย

ไม่มีคำจำกัดความที่ชัดเจนของคลาสพอร์ตโฟลิโอ เนื่องจากการจัดการสินทรัพย์เป็นเรื่องของปัจเจกบุคคลล้วนๆ ดังนั้น นักลงทุนมักจะผสมผสานกลยุทธ์ที่แตกต่างกันเพื่อให้ได้ผลลัพธ์สูงสุด นักลงทุนมือใหม่ทุกคนต้องการข้อมูลเกี่ยวกับหลักการสร้างพอร์ตการลงทุนและความหลากหลายหลัก

ประเภทพอร์ตกำไร

จากชื่อก็ชัดเจนว่าการเน้นย้ำในกลยุทธ์การลงทุนคือการเพิ่มผลกำไรสูงสุด ความเสี่ยงต้องน้อยที่สุด นักลงทุนที่มีพอร์ตการลงทุนดังกล่าวลงทุนในหุ้นของบริษัทขนาดใหญ่ของรัฐ ในระยะยาวพวกเขาทำให้เจ้าของจาก 10 ถึง 25 เปอร์เซ็นต์ของรายได้แบบพาสซีฟ ข้อเสียของพอร์ตโฟลิโอดังกล่าวคือกรอบเวลาที่กว้าง การคำนวณสำหรับความสัมพันธ์ระยะยาว

พอร์ตความเสี่ยง

นักลงทุนพร้อมที่จะเสี่ยงทุนของตัวเองเพื่อให้ได้กำไรสูงสุด ลงทุนในหุ้นของบริษัทล่าสุด บริษัทที่เติบโตอย่างรวดเร็ว การพัฒนาที่ทันสมัย มีโอกาสสูงที่จะสูญเสียเงินทุนหากหุ้นสูญเสียมูลค่า

เพื่อการเติบโต

รายรับเติบโตจากการเพิ่มมูลค่าหลักทรัพย์ที่ซื้อ หลักการสร้างพอร์ตการลงทุนจากเจ้าของมีดังนี้ เขาซื้อหุ้นของบริษัทที่กำลังพัฒนาอย่างแข็งขันซึ่งใช้เทคโนโลยีล่าสุด พอราคาหุ้นขึ้นเจ้าของก็ขายไป เงินทุนเพิ่มเติมเกิดจากส่วนต่างของราคา ความเสี่ยงสำหรับพอร์ตดังกล่าวมีสูง ดังนั้นจึงใช้โดยให้ผลประโยชน์โดยนักลงทุนที่มีประสบการณ์เป็นหลัก

สมดุล

หลักการสร้างพอร์ตการลงทุนที่เหมาะสมคือการรักษาเงินทุนไว้ เจ้าของซื้อหลักทรัพย์ของบริษัทที่เชื่อถือได้ กำไรจากพวกเขาไม่ได้มาเร็วมาก แต่ไม่มีความเสี่ยงสำหรับการสูญเสียเงินทุน แถมมีรายได้ที่มั่นคงแม้จะไม่สูงนัก

ระยะสั้น

พอร์ตความเสี่ยงสูง. การก่อตัวของพอร์ตการลงทุนของหลักทรัพย์เกิดขึ้นจากการมีส่วนร่วมของเจ้าของในการทำธุรกรรมที่มีสภาพคล่องสูงสุด การคืนเงินอย่างรวดเร็วก็มีความสำคัญเช่นกัน ตราสารของพอร์ตโฟลิโอนี้ทำหน้าที่เป็นธุรกรรมสกุลเงิน เก็งกำไรหุ้น

ระยะยาว

มหาเศรษฐีส่วนใหญ่ที่ประชาชนรู้จักประกาศต่อสาธารณชนว่าวิธีการสะสมทุนนี้น่าเชื่อถือที่สุด การเงินลงทุนในบริษัทที่มีรายได้ที่มั่นคง ในขณะเดียวกัน ความสามารถในการทำกำไรจะกลายเป็นที่จับต้องได้ภายใน 10 ปีหรือมากกว่านั้น พอร์ตโฟลิโอดังกล่าวเหมาะสำหรับผู้ที่ไม่ต้องการถอนเงินอย่างเร่งด่วนในอีกไม่กี่ปีข้างหน้า

ขั้นตอนการจัดพอร์ตการลงทุน

ก่อนตัดสินใจเริ่มลงทุนต้องพิจารณาบางจุด:

1. เธอไม่ควรเป็นหนี้ ขั้นแรก จ่ายเงินกู้ทั้งหมดและแจกจ่ายหนี้ให้เพื่อน ไม่มี "สมอ" ที่สามารถดึงคุณกลับมาจากอนาคตการลงทุนที่สดใส
2. คุณไม่สามารถลงทุนเงินสุดท้ายของคุณ ในกรณีฉุกเฉินอาจมีความจำเป็นและต้องถอนทรัพย์สิน จากนั้นแผนการสร้างทุนทั้งหมดจะลงท่อระบายน้ำ
3. จัดถุงลมนิรภัยด้านการเงิน ประกอบด้วยค่าใช้จ่ายสี่เดือนและโดยเฉพาะอย่างยิ่งหกเดือน เงินนี้ควรจะใช้ได้อย่างอิสระ ตัวอย่างเช่น คุณสามารถเก็บไว้ในบัตรเดบิตที่มีดอกเบี้ยหรือฝากไว้ระยะสั้น สามารถใช้เงินได้ในกรณีฉุกเฉินเท่านั้น (การเปลี่ยนงาน การเจ็บป่วย ค่าใช้จ่ายที่ไม่ได้วางแผน ฯลฯ)
4. เลือกโบรกเกอร์ โบรกเกอร์คือบริษัทที่นำเงินเข้าบัญชีการลงทุนส่วนบุคคลและถอนออกจากที่นั่น หากไม่มีปัญหาในการฝากเงินเข้าบัญชี ก็สามารถถอนเงินออกจากบัญชีได้มีปัญหา แต่หากคุณมีนายหน้าที่ไม่น่าเชื่อถือ ไม่ควรมีเงื่อนไขที่ผิดกฎหมายเพิ่มเติม (เช่น พาเพื่อนมาที่โปรแกรม) ศึกษาสัญญาให้ดี
5. เรียนรู้ การลงทุนจำเป็นต้องมีการปรับปรุงความรู้อย่างต่อเนื่อง สื่อสารกับนักลงทุนที่มีประสบการณ์จะเป็นประโยชน์ในการเข้าร่วมการฝึกอบรมทางธุรกิจในหัวข้อการลงทุน พวกเขาจะให้ข้อมูลจำนวนมากเกี่ยวกับหลักการและขั้นตอนของการสร้างพอร์ตการลงทุน ค้นหาแหล่งข้อมูลของคุณ ซึ่งเป็นแหล่งที่สะดวกและง่ายต่อการทำความเข้าใจใหม่

และตอนนี้ก็ถึงเวลาที่คุณพร้อมที่จะลงทุน คุณสามารถเริ่มต้นด้วยจำนวนเท่าใดก็ได้ คุณสามารถเพิ่มในบัญชีได้ในภายหลัง เมื่อมีประสบการณ์ในการหมุนเวียนเงินทุน

ปฐมนิเทศเป้าหมาย

ขั้นตอนแรกในการสร้างพอร์ตการลงทุนที่เหมาะสมคือเป้าหมายที่ถูกต้อง แรงจูงใจที่คลุมเครือ "เพื่อหารายได้บางอย่างถ้าคุณทำได้" - นี่ไม่ใช่เป้าหมาย ผลลัพธ์สุดท้ายถูกกำหนดโดยตัวเลข ทำความเข้าใจว่าคุณต้องการเพิ่มทุน 100% หรือประหยัดเงินดาวน์สำหรับการจำนอง (ทั้งหมด) เป้าหมายที่เฉพาะเจาะจง จับต้องได้ และน่าสนใจสำหรับนักลงทุนในการสร้างพอร์ตการลงทุนคือสิ่งสำคัญที่สุดในธุรกิจ การมีวิสัยทัศน์ที่ชัดเจนเกี่ยวกับผลงานของพวกเขา นักลงทุนจะไม่เสี่ยงทุนโดยไร้เหตุผล

ไม่มีที่สำหรับการตัดสินใจหุนหันพลันแล่นในกลยุทธ์ของเขา การไม่มีความเสี่ยงที่ไม่ยุติธรรมทำให้มั่นใจว่าจะไม่มีข้อผิดพลาดใหม่และความผิดหวังในการลงทุน คุณสามารถใช้ความช่วยเหลือจากที่ปรึกษาทางการเงินในตอนแรก ความต้องการเพื่อให้เข้าใจว่าจะไม่สามารถสร้างรายได้สูงได้อย่างรวดเร็วในทันที จำเป็นต้องมีความรู้พื้นฐานเกี่ยวกับระบบการลงทุน หลังจากได้รับประสบการณ์ครั้งแรกแล้ว คุณสามารถลองดำเนินการที่มีความเสี่ยงได้

กลยุทธ์การลงทุน

ขั้นตอนที่สองในการสร้างพอร์ตการลงทุนของหลักทรัพย์คือการกรอกพอร์ตที่ถูกต้อง จากที่กล่าวมาข้างต้น นักลงทุนที่มีประสบการณ์ผสมผสานกับรสนิยมของเขา ทางเลือกประกอบด้วยกลยุทธ์มาตรฐานสามอย่าง: ก้าวร้าว เฉย หรือปานกลาง

กลยุทธ์เชิงรุกแสดงถึงความเสี่ยงสูงพร้อมความเป็นไปได้ในการรับรายได้สูงสุดในเวลาอันสั้น มันต้องมีส่วนร่วมอย่างต่อเนื่องในกระบวนการและความเข้าใจในสิ่งที่เกิดขึ้น การซื้อและขายสินทรัพย์อย่างต่อเนื่อง นำกลับมาลงทุนใหม่ กลยุทธ์ดังกล่าวต้องใช้ความรู้ เวลา และเงินทุนที่เพียงพอจากเจ้าของบัญชี ความเสี่ยงต้องได้รับการพิสูจน์

ด้วยกลยุทธ์แบบพาสซีฟ การสะสมจะช้ากว่ามาก การลงทุนทำขึ้นเฉพาะในบริษัทที่มีชื่อเสียง โดยเฉลี่ย เงินอยู่ในบัญชีมานานกว่าสิบปี ส่งผลให้มีรายได้สูงอย่างมั่นคง

กลยุทธ์ระดับปานกลางบอกเป็นนัยถึงแนวทางที่สมเหตุสมผลและน่าสนใจที่สุด: การแบ่งสินทรัพย์ออกเป็นหลายส่วนในรูปของเปอร์เซ็นต์ เมื่อส่วนหนึ่งไปสู่โครงการระยะยาว หลักทรัพย์ต่าง ๆ จะถูกไถ่ถอนด้วยความช่วยเหลือของอีกส่วนหนึ่ง ส่วนที่สามเป็นเงินฝาก ส่วนที่สี่คือการลงทุนในประกันชีวิต และอื่นๆ กลยุทธ์นี้ปกป้องนักลงทุนจากทุกด้าน เป็นไปได้ที่จะรักษาเมืองหลวงไว้เป็นจำนวนมากกรณีลงทุนไม่สำเร็จ

และรับประกันรายได้จากแต่ละแหล่งวาง ความเสี่ยงของการสูญเสียในกรณีนี้มีน้อย ส่วนใหญ่ของทุนจะยังคงอยู่ในทุกกรณี ต้องจำไว้ว่าไม่จำเป็นต้องแบ่งทุนออกเป็นหลายส่วน 8-9 ก็เพียงพอแล้ว มิฉะนั้น การติดตามทุกส่วนเป็นเรื่องยาก และความเสี่ยงของการสูญเสียก็เพิ่มขึ้น

วิเคราะห์ตลาด

นี่คือขั้นตอนที่สามในการสร้างพอร์ตการลงทุนทางการเงิน ทำความคุ้นเคยกับแนวปฏิบัติของนักลงทุนที่มีประสบการณ์ ฝึกฝนในบัญชีเสมือน เลือกโบรกเกอร์ที่น่าเชื่อถือ ศึกษาการแลกเปลี่ยน พยายามเลียนแบบการกระทำของนักลงทุนที่ประสบความสำเร็จซึ่งอนุญาตให้ผู้เริ่มต้นรับชม การฝึกอบรมและฝึกฝนในปริมาณเล็กน้อยจะสร้างประสบการณ์อันล้ำค่าสำหรับการลงทุนขนาดใหญ่

สินทรัพย์

ขั้นตอนที่สี่ของการสร้างพอร์ตการลงทุน การเพิ่มทุนด้วยวิธีนี้เป็นวิธีที่ดีเพราะคุณสามารถจัดการทรัพย์สินได้ด้วยตัวเอง เจ้าของเองเป็นผู้ตัดสินใจว่าจะซื้ออะไรและเท่าใดและจะขายเมื่อใด เขาจะลงทุนที่ไหนและไม่ควรซื้อ ดังนั้นความเสี่ยงทั้งหมดอยู่ในความรับผิดชอบของแต่ละคน ไม่มีผลกระทบของรูเล็ตหรือการพนันอื่นๆ เลือกลงทุนในธุรกิจที่คุณรู้จักอย่างน้อยสักเล็กน้อย ขอแนะนำให้แลกเปลี่ยนเงินที่ไม่ได้ปันส่วนเป็นสกุลเงินหากไม่มีตัวเลือกที่จะจัดสรรได้

การตรวจสอบ

แม้ว่าคุณจะตัดสินใจใช้แหล่งรายได้แบบพาสซีฟมากที่สุด กลยุทธ์นี้ใช้ความระมัดระวังและไม่คาดหวังผลกำไรในเร็วๆ นี้ ไปที่การแลกเปลี่ยนเป็นระยะๆ และติดตามสิ่งที่เกิดขึ้นที่นั่น อาจต้องการบางสิ่งบางอย่าง-แล้วซื้อหรือแจกจ่ายทรัพย์สิน อย่าปล่อยให้สิ่งต่าง ๆ เกิดขึ้นเอง การลงทุนต้องให้ความสนใจ

เลือกโบรกเกอร์อย่างไร

มีกฎสำหรับการเลือกโบรกเกอร์ที่เชื่อถือได้เพื่อไม่ให้เกิดสถานการณ์อันไม่พึงประสงค์ที่ไม่คาดคิดเมื่อทำการถอนเงิน นี่คือสิ่งที่ควรมองหา:

1. ความพร้อมใช้งานของใบอนุญาต คุณสามารถตรวจสอบความถูกต้องได้จากเว็บไซต์ของธนาคารกลางแห่งสหพันธรัฐรัสเซีย
2. เข้าถึงตลาดที่คุณต้องการ (ธุรกรรมแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศในตลาดต่างประเทศ ตลาดโลหะมีค่า ฯลฯ ขึ้นอยู่กับข้อกำหนด)
3. ขอแนะนำให้เลือกโบรกเกอร์จากผู้นำ บริษัทเหล่านี้ได้รับการสนับสนุนจากรัฐ 10 อันดับแรก: BCS, Finam, Renaissance, Otkritie, VTB, Sberbank, Alfa-Bank, Promsvyazbank, การลงทุนด้านไอที, Kit Finance
4. ให้ความสนใจกับค่าธรรมเนียมนายหน้า ขึ้นอยู่กับกลยุทธ์การลงทุน บางอันอาจไม่เหมาะ
5. ความสามารถในการใช้ซอฟต์แวร์ที่เป็นมิตรกับผู้ใช้
6. ดูบริการเพิ่มเติมจากโบรกเกอร์ ความสามารถในการใช้บริการของที่ปรึกษาทางการเงิน แบบจำลองพอร์ตการลงทุน ฯลฯ

ตามกฎง่ายๆเหล่านี้เมื่อเลือกโบรกเกอร์ คุณจะประหยัดเวลาและสามารถเริ่มลงทุนได้เร็วขึ้น โดยไม่ลืมหลักการและขั้นตอนของการสร้างพอร์ตการลงทุน

การเพิ่มประสิทธิภาพ

เครื่องมือแรกคือการกระจายพอร์ตการลงทุน สาระสำคัญของมันเดือดลงไปที่การกระจายสินทรัพย์ดังนี้ 50-70% ของการเงินทั้งหมดถูกใช้ไปในระยะยาว, 20% สำหรับบริษัทที่ทำกำไรได้สูงแต่มีความเสี่ยง ยอดคงเหลือจะถูกโอนไปยังบัญชีเงินฝากหรือแลกเปลี่ยนเป็นโลหะ คุณต้องรักษาความสามัคคีภายในพอร์ตโฟลิโอและไม่ลงทุนในส่วนใดส่วนหนึ่ง

วิธีที่สองคือการกระจายการเงินระหว่างธนาคารในบัญชีเงินฝาก หากจำนวนเงินมากกว่า 1.4 ล้าน ก็ไม่คุ้มที่จะเก็บกองทุนเหล่านี้ไว้ในธนาคารเดียว เนื่องจากจำนวนเงินเอาประกันภัยจะเพิ่มขึ้น มีข้อเสนอการลงทุนของธนาคารสำเร็จรูปที่สามารถใช้เป็นทางเลือกแทนการฝากเงินได้ ในกรณีนี้ ลูกค้าจะเลือกพื้นที่ที่จะลงทุนเอง

สาม - การซื้ออสังหาริมทรัพย์ โครงการที่อยู่ในขั้นตอนการขุดค้นหรือก่อสร้างเป็นที่ต้องการเป็นพิเศษ ผลตอบแทนจากการลงทุนดังกล่าวอยู่ที่ 30-70% บนพื้นฐานของธุรกรรมที่มีการขายหลังการก่อสร้างแล้วเสร็จ

กำลังปิด

อะไรให้นักลงทุนสร้างพอร์ตการลงทุนที่เหมาะสมที่สุด? บทความนี้ให้คำแนะนำโดยละเอียด สิ่งสำคัญคือความมั่นคงของทุน การใช้พอร์ตโฟลิโอแบบรวมจะนำมาซึ่งรายได้ที่คาดการณ์ได้ ความเป็นไปได้ของการจัดการสินทรัพย์ทางการเงินที่ยืดหยุ่น สภาพคล่องของพอร์ตการลงทุนช่วยให้คุณซื้อและขายหลักทรัพย์ได้อย่างรวดเร็ว รายได้ที่ได้รับสามารถนำไปลงทุนใหม่และสนุกกับผลการลงทุนได้อีกหลายปี