ฉันต้องใช้หนังสือเดินทางเมื่อแลกเงินในรัสเซียหรือไม่?

2024 ผู้เขียน: Howard Calhoun | [email protected]. แก้ไขล่าสุด: 2023-12-17 10:42

ฉันต้องใช้หนังสือเดินทางในการแลกเปลี่ยนเงินตราหรือไม่? คำถามที่คล้ายกันอาจเกิดขึ้นในพลเมืองทุกคน โดยเฉพาะสำหรับผู้ที่วางแผนจะเดินทางออกนอกรัสเซีย ตัวอย่างเช่น ไปยังโปแลนด์หรือสหรัฐอเมริกา เป็นไปไม่ได้ที่จะจ่ายเป็นรูเบิลรัสเซียในต่างประเทศ และนั่นอาจเป็นปัญหาใหญ่ได้ ดังนั้นคุณต้องมองหา "ผู้แลกเปลี่ยน" คำถามดังกล่าวไม่ได้รับการแก้ไขอย่างรวดเร็วเสมอไป จำเป็นต้องดำเนินการระบุตัวตนหรือไม่? ถ้าเป็นเช่นนั้น ภายใต้เงื่อนไขใด

กรอบกฎหมาย

คุณต้องการที่จะตอบให้ถูกต้องที่สุด? จากนั้นพลเมืองจะต้องศึกษากรอบกฎหมายอย่างละเอียดถี่ถ้วน ฉันจำเป็นต้องมีหนังสือเดินทางเมื่อทำการแลกเปลี่ยนสกุลเงินที่ธนาคารหรือไม่

ปัญหานี้ถูกควบคุมโดยกฎหมายของรัฐบาลกลางฉบับที่ 115 ลงวันที่ 2001-07-08 ซึ่งขณะนี้ได้รับการแก้ไขเมื่อวันที่ 23 เมษายน 2018 นี่คือกรอบกฎหมายที่คุณควรใช้เมื่อขายหรือซื้อสกุลเงิน

จำเป็นหรือไม่

ฉันต้องใช้หนังสือเดินทางในการแลกเปลี่ยนเงินตราหรือไม่? เป็นไปไม่ได้ที่จะให้คำตอบที่ชัดเจนสำหรับคำถามประเภทนี้ ช่วงเวลานี้เชื่อมโยงกับข้อเท็จจริงที่ว่า FZ-115 จัดเตรียมไว้สำหรับสถานการณ์ชีวิตต่างๆ ขึ้นอยู่กับพวกเขาคำตอบของคำถามที่ถามก่อนหน้านี้จะเปลี่ยนไป

นี่หมายความว่าไง? ตามกฎหมายแล้ว ในการทำธุรกรรมแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ บางครั้งจำเป็นต้องมี ID และบางครั้งก็ไม่จำเป็นต้องใช้ แต่จะเตรียมอะไรไปบ้าง? ฉันไม่สามารถนำบัตรประจำตัวของฉันไปที่ธนาคารหรือร้านแลกเงินได้เมื่อใด

เมื่อไม่จำเป็น

แลกเงินได้สูงสุดเท่าไร - ไม่มีหนังสือเดินทาง? ควรให้ความสนใจกับความจริงที่ว่าในขณะนี้บุคคลสามารถซื้อเงินต่างประเทศจำนวนไม่ จำกัด รวมทั้งขายได้ เป็นเพียงบางครั้งที่ต้องใช้หนังสือเดินทางของพลเมืองเพื่อทำงานให้เสร็จ

ตามกฎหมาย สามารถทำธุรกรรมแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศแบบไม่เปิดเผยตัวตนด้วยเงินจำนวนไม่เกินหนึ่งหมื่นห้าพันรูเบิล ซึ่งหมายความว่าเมื่อซื้อเงินต่างประเทศสำหรับตัวบ่งชี้นี้หรือเมื่อขาย คุณจะไม่ต้องระบุตัวบุคคล

เมื่อต้องการ

ฉันสงสัยว่าคุณต้องมีหนังสือเดินทางเมื่อแลกเงินหรือไม่? จากนั้นพลเมืองจะต้องศึกษากฎหมายที่ใช้บังคับ มิฉะนั้น ในระหว่างการพยายามทำธุรกรรมสกุลเงิน บุคคลจะผิดหวัง เขาสามารถถูกปฏิเสธการให้บริการได้ เป็นเรื่องปกติ

วันนี้ ต้องใช้หนังสือเดินทางหรือตัวระบุส่วนบุคคลอื่น ๆ หากดำเนินการแลกเปลี่ยนสกุลเงินในจำนวน 15,000 รูเบิลขึ้นไป และไม่สำคัญว่าการดำเนินการจะดำเนินการอย่างไร สิ่งสำคัญคือเมื่อโอนไปยังรูเบิลรัสเซียการทำธุรกรรมไม่เกินเกณฑ์ที่กำหนด มิเช่นนั้นจะต้องเตรียมพาสปอร์ต

กรอกแบบสอบถาม

ประชาชนอาจจะแปลกใจ สิ่งนี้คือเมื่อทำธุรกรรมแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศในจำนวนมากกว่า 15,000 รูเบิล บุคคลควรถูกขอให้กรอกแบบสอบถามพิเศษ ก่อนหน้านี้พวกเขาไม่มีอยู่เลย นวัตกรรมนี้อาจสร้างความหวาดกลัวให้กับบางคน แต่ก็ไม่มีอะไรต้องกังวล

ข้อมูลที่ระบุจะไม่ถูกโอนไปยังบุคคลที่สาม แบบสอบถามจัดทำขึ้นเพื่อวัตถุประสงค์ในการระบุตัวบุคคล ตลอดจนเพื่อตรวจสอบความสมบูรณ์ของพลเมือง: เขาฟอกเงินหรือจัดหาเงินทุนให้กับองค์กรก่อการร้ายหรือไม่

คุณจะต้องระบุในแบบสอบถาม:

• F. รักษาการชื่อบุคคลที่สมัครแลกเปลี่ยน
• รายละเอียดการติดต่อ
• หมายเลขประจำตัวผู้เสียภาษี
• สถานที่ทำงาน;
• ที่อยู่นายจ้าง;
• โทรศัพท์ของบริษัทที่พลเมืองทำงาน
• ข้อมูลเกี่ยวกับลักษณะที่ปรากฏของเงินทุนของผู้สมัคร

ดังนั้น หากบุคคลใดไม่มีที่ทำงานอย่างเป็นทางการ เขาจะไม่สามารถแลกเปลี่ยนเงินจำนวนมากได้ ไม่ว่าในกรณีใด เขาจะต้องพิสูจน์ความถูกต้องตามกฎหมายของเงินทุนที่เขาใช้ เป็นไปไม่ได้เสมอไป

มีทางออกจากสถานการณ์หรือไม่? ใช่! แค่ดำเนินการแลกเปลี่ยนเงินตราโดยไม่เปิดเผยตัวตนก็เพียงพอแล้ว นั่นคือสำหรับจำนวนเงินที่น้อยกว่าหนึ่งหมื่นห้าพันรูเบิลรัสเซีย แล้วคุณจะไม่ต้องกรอกแบบฟอร์มใดๆ และระบุตัวบุคคลด้วย

ขึ้นอยู่กับธนาคาร

ฉันต้องใช้หนังสือเดินทางเมื่อแลกเงินในรัสเซียหรือไม่? ข้อมูลข้างต้นบอกว่าจำเป็นต้องระบุตัวบุคคล แต่ไม่เสมอไป สำหรับการทำธุรกรรมในสกุลเงินขนาดเล็ก ไม่จำเป็นต้องใช้หนังสือเดินทางหรือแบบสอบถามพิเศษ บางคนเชื่อว่าความจำเป็นในการระบุตัวตนเมื่อซื้อหรือขายสกุลเงินนั้นขึ้นอยู่กับธนาคารแต่ละแห่ง สิ่งนี้ไม่เป็นความจริงทั้งหมด

บริษัททางการเงินสามารถตัดสินใจได้อย่างอิสระว่าจะแลกเปลี่ยนเงินหรือไม่ หากบุคคลไม่สามารถแสดงหนังสือเดินทางหรือพิสูจน์ความถูกต้องตามกฎหมายของการรับเงินที่เหมาะสม แต่ไม่มีอีกแล้ว ห้ามออกจากกฎที่ระบุไว้ในกฎหมายของรัฐบาลกลาง นี่เป็นการละเมิดอย่างร้ายแรงที่ควรรายงานให้เจ้าหน้าที่ทราบโดยเร็วที่สุด

หากคุณต้องการแลกเปลี่ยนจำนวนมากโดยไม่เปิดเผยตัวตน

ฉันต้องใช้หนังสือเดินทางในการแลกเปลี่ยนสกุลเงินที่ Sberbank หรือไม่? ใช่ เช่นเดียวกับสถาบันการเงินอื่นๆ ความจำเป็นในการระบุตัวตนในการทำธุรกรรมแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศนั้นกำหนดไว้ในกฎหมายของรัฐบาลกลางหมายเลข -115 นอกจากนี้ยังระบุด้วยว่าสำหรับการตั้งถิ่นฐานเล็กน้อย คุณสามารถรับบริการโดยไม่เปิดเผยตัวตน

แต่ถ้าพลเมืองไม่มีที่ทำงานอย่างเป็นทางการ แต่ในขณะเดียวกันก็ต้องการทำธุรกรรมสกุลเงินด้วยเงินจำนวนมากทันที? เช่น รับจากนายจ้างนอกระบบ?

ในกรณีนี้ ตามที่ได้กล่าวไปแล้ว คุณสามารถแลกเปลี่ยนในจำนวนเล็กน้อยหรือติดต่อสำนักงานแลกเปลี่ยนพิเศษที่ธนาคารรัสเซียไม่ได้ควบคุม ภายใต้สถานการณ์ดังกล่าว ข้อจำกัดข้างต้นจะถูกยกเลิก

ไม่มีหนังสือเดินทาง: จะทำอย่างไร

ฉันต้องใช้หนังสือเดินทางเมื่อทำการแลกเปลี่ยนสกุลเงินในธนาคารรัสเซียหรือไม่ ค้นหาเพิ่มเติมคำตอบนี้จะไม่ทำให้เกิดปัญหาสำคัญ พลเมืองไม่จำเป็นต้องระบุตัวบุคคลในธุรกรรมแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศเสมอไป ไม่จำเป็นในระหว่างการทำธุรกรรมขนาดเล็ก

มันก็เกิดขึ้นเช่นกัน ไม่ว่าด้วยเหตุผลใดก็ตาม พลเมืองไม่มีหนังสือเดินทาง เช่น หากมีการแลกเปลี่ยนหรือสูญหาย จะทำอย่างไร

มีวิธีออกจากสถานการณ์นี้หลายวิธี ตัวอย่างเช่น:

• ใช้เอกสารระบุตัวตนอื่นๆ
• เลื่อนการทำธุรกรรมแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศจนกว่าจะกู้คืนหนังสือเดินทาง
• ใช้สำเนาชั่วคราวของเอกสาร

ดำเนินการอย่างไร? บุคคลนั้นต้องตอบคำถามนี้ด้วยตนเอง การขาดหนังสือเดินทางสำหรับการทำธุรกรรมสกุลเงินขนาดใหญ่อาจทำให้เกิดปัญหาและคำถามมากมายจากสถาบันการเงิน

สรุปผล

ฉันต้องมีหนังสือเดินทางเมื่อทำการแลกเปลี่ยนสกุลเงินในธนาคารรัสเซียหรือไม่ - จากนี้ไป คำตอบของคำถามนี้จะไม่ทำให้บุคคลตกอยู่ในสถานะที่อึดอัดอีกต่อไป สิ่งสำคัญคือการปฏิบัติตามหลักการและกฎข้างต้น

บางคนใช้ตัวแทนจำหน่ายเพื่อทำธุรกรรมสกุลเงินที่ไม่ระบุตัวตน นี่ไม่ใช่ทางออกที่ดีที่สุด แต่บางครั้งก็ช่วยแก้ปัญหาได้อย่างรวดเร็ว

ในกรณีใด ๆ การแสดงหนังสือเดินทางในขณะที่ติดต่อกับ "ผู้แลกเปลี่ยน" จะไม่ฟุ่มเฟือย หากจำเป็นบุคคลก็สามารถนำเสนอได้ และหากเขาได้กรอกแบบสอบถามพิเศษในธนาคารที่เลือกแล้ว คุณจะไม่สามารถดำเนินการที่เกี่ยวข้องซ้ำได้