ธนาคารสวิสในมอสโก

2024 ผู้เขียน: Howard Calhoun | [email protected]. แก้ไขล่าสุด: 2023-12-17 10:42

หลายคนเชื่อว่าธนาคารสวิสอาจเป็นที่สนใจของเศรษฐีเงินล้าน เจ้าหน้าที่ หรืออาชญากรที่ต้องการซ่อนความมั่งคั่งที่ได้มาอย่างผิดกฎหมายเท่านั้น หรือบุคคลที่มีชื่อเสียงและสาธารณะที่ไม่ต้องการโฆษณารายได้ของตนด้วยเหตุผลใดก็ตาม แต่ในความเป็นจริง ผู้ใหญ่ทุกคนสามารถเปิดบัญชีในธนาคารแห่งหนึ่งในสวิตเซอร์แลนด์ได้

สิ่งที่คุณต้องมีในการเปิดบัญชีธนาคารสวิส

ไม่นานมานี้ พลเมืองรัสเซียสามารถฝากเงินในธนาคารสวิสได้ก็ต่อเมื่อได้รับอนุญาตเป็นพิเศษจากธนาคารกลางเท่านั้น ข้อยกเว้นเพียงอย่างเดียวคือพลเมืองเหล่านั้นซึ่งอาศัยอยู่ต่างประเทศชั่วคราว แต่ตั้งแต่ปี 2546 ชาวรัสเซียสามารถเปิดบัญชีในธนาคารสวิสได้โดยไม่คำนึงถึงถิ่นที่อยู่ ตั้งแต่ปีนี้เป็นต้นไป คำสั่งของธนาคารกลางหมายเลข 100-I “ในบัญชีของบุคคลผู้มีถิ่นที่อยู่ในธนาคารนอกสหพันธรัฐรัสเซีย” เริ่มทำงาน โดยมีสิทธิเปิดบัญชีในธนาคารต่างประเทศหรือสาขาที่ตั้งอยู่บนดินแดนของรัฐที่รวมอยู่ในองค์การเพื่อความร่วมมือทางเศรษฐกิจและการพัฒนา

ในเดือนมิถุนายน พ.ศ. 2547 กฎหมายใหม่ว่าด้วยการควบคุมสกุลเงินมีผลใช้บังคับ ซึ่งต้องขอบคุณพลเมืองรัสเซียที่มีโอกาสใช้บริการฝากเงินของธนาคารในประเทศอื่นๆ เป็นที่น่าสังเกตว่าคุณสามารถเปิดบัญชีในธนาคารสวิสและเก็บเงินไว้ในนั้นได้ก็ต่อเมื่อได้รับอนุญาตจากสำนักงานสรรพากร ณ ที่อยู่อาศัยของคุณแล้วเท่านั้น

บัญชีธนาคารสวิสใช้ไปเพื่อวัตถุประสงค์อะไร

ตามคำแนะนำหมายเลข 100-I สามารถเปิดบัญชีธนาคารในต่างประเทศเพื่อประหยัดเงินได้ คุณสามารถใช้บริการของธนาคารในสหพันธรัฐรัสเซียเพื่อวัตถุประสงค์ที่เกี่ยวข้องกับการดำเนินกิจกรรมผู้ประกอบการและธุรกิจบริการเท่านั้น

วิธีเปิดบัญชีธนาคารในสวิตเซอร์แลนด์

สิ่งนี้สามารถทำได้โดยบุคคลหรือนิติบุคคลใดก็ได้ บัญชีของคุณจะให้บริการในเกือบทุกสกุลเงินในโลก แม้ว่าหลายคนชอบเงินยูโร ดอลลาร์สหรัฐ ฟรังก์สวิส หรือปอนด์อังกฤษ ในสถาบันการเงินบางแห่งสามารถเปิดบัญชีทางไปรษณีย์ได้ ธนาคารจะส่งใบเสร็จรับเงินและเงื่อนไขที่จำเป็นทั้งหมดให้คุณ โดยพื้นฐานแล้ว กระบวนการในการเปิดบัญชีด้วยตนเองหรือทางไปรษณีย์นั้นเกือบจะเหมือนกัน ข้อแตกต่างเพียงอย่างเดียวคือเมื่อคุณเปิดบัญชีทางไปรษณีย์ คุณต้องรับรองสำเนาเอกสารที่ทนายความให้ไว้กับธนาคารก่อน

รายการข้อมูลชั่วคราวที่คุณต้องระบุเพื่อเปิดบัญชีในสวิตเซอร์แลนด์

ธนาคารสวิสต้องการข้อมูลต่อไปนี้จากผู้ฝากที่เป็นไปได้:

1. ข้อมูลส่วนตัวของลูกค้า ได้แก่ นามสกุล ชื่อ ภูมิลำเนา ที่อยู่อาศัย สถานที่และวันเดือนปีเกิด สัญชาติ
2. ข้อมูลอาชีพ
3. สำเนาหนังสือเดินทางสี่หน้าแรก
4. สำเนาบิลค่าสาธารณูปโภคล่าสุดที่แสดงชื่อของคุณ ใบเสร็จรับเงินควรได้รับการรับรอง
5. เอกสารยืนยันที่มาของเงินในบัญชี

เปิดบัญชีได้ที่ไหนในสวิตเซอร์แลนด์

ธนาคารสวิสนำเสนอบริการที่หลากหลายแก่ลูกค้า พร้อมรับประกันการรักษาความลับอย่างเต็มที่ อย่างไรก็ตาม สถาบันการธนาคารแต่ละแห่งมีลักษณะเฉพาะในการเปิดบัญชี ก่อนอื่น คุณต้องตัดสินใจว่าจะเปิดมันเพื่อจุดประสงค์ใด การเลือกธนาคารที่จะให้ความชอบ ไม่ว่าในกรณีใดๆ คุณจะต้องสร้างสมดุลระหว่างความเป็นไปได้ของการจัดการบัญชีที่เชื่อถือได้และการรักษาความลับ

ธนาคารในประเทศนี้ได้รับคำแนะนำจากกฎเกณฑ์ที่ค่อนข้างเข้มงวดเกี่ยวกับขั้นตอนการเปิดบัญชี หากธนาคารสวิสที่คุณเลือกมีสาขาหรือสาขาย่อยในรัสเซีย คุณควรติดต่อสถาบันเหล่านี้ หากไม่มีสำนักงานตัวแทนของธนาคารแห่งนี้ในรัสเซีย คุณต้องติดต่อธนาคารแห่งสวิตเซอร์แลนด์โดยตรง ซึ่งจะแนะนำแนวทางการดำเนินการของคุณต่อไป

เปิดบัญชีกับธนาคารสวิสราคาเท่าไหร่

เก็บเงินเป็นสวิสธนาคารเพียงพอ 350-550 ดอลลาร์บวกจำนวนเงินฝากเริ่มต้น ค่าคอมมิชชั่นของธนาคารในประเทศนี้ค่อนข้างเป็นที่ยอมรับ และความสนใจในธนาคารสวิสมักจะสูงกว่าประเทศอื่นๆ บัญชีที่เปิดภายใต้ระบบการจัดการทรัสต์ทุกปีนำมาซึ่งผลกำไรจาก 8 เป็น 15% ให้กับเจ้าของ เพื่อความสะดวกในการควบคุม ธนาคารหลายแห่งใช้นวัตกรรมทางเทคโนโลยี โดยเฉพาะกลยุทธ์การลงทุนและบริการธนาคารทางอินเทอร์เน็ต

บ่อยครั้งเมื่อเปิดบัญชี มีการกำหนดเกณฑ์การฝากขั้นต่ำหนึ่งแสนถึงสองแสนดอลลาร์ แต่ยังมีธนาคารที่พร้อมเปิดบัญชีที่มีจำนวนน้อยกว่ามาก นอกจากนี้ยังใช้กับค่าธรรมเนียมธนาคารและการชำระเงิน ยิ่งมีเงินฝากมากเท่าใด ธนาคารก็ยิ่งมีความยืดหยุ่นมากขึ้นตามข้อกำหนดและข้อจำกัดขั้นต่ำ เป็นที่น่าสังเกตว่ากฎหมายกำหนดให้สถาบันการเงินใดๆ ที่ตั้งอยู่ในสวิตเซอร์แลนด์ที่จ่ายเงินปันผลและดอกเบี้ยต้องหักภาษีเงินได้ในอัตรา 35%

ชำระภาษี ณ สถานที่รับเงิน พลเมืองของต่างประเทศมีสิทธิเรียกร้องค่าชดเชยสำหรับภาษีที่พวกเขาจ่าย หากประเทศที่ตนตั้งอยู่ได้ทำข้อตกลงกับสวิตเซอร์แลนด์เกี่ยวกับการหลีกเลี่ยงการเก็บภาษีซ้ำซ้อน

ทำไมคุณถึงถูกปฏิเสธไม่ให้เปิดบัญชี

ในกรณีส่วนใหญ่ ธนาคารสวิสในมอสโกรับใบสมัครเพื่อเปิดบัญชี แต่มีลูกค้าอีกประเภทหนึ่งที่ยังถูกปฏิเสธ ตัวอย่างเช่น สถาบันการธนาคารอาจไม่อนุญาตเปิดบัญชีสำหรับบุคคลที่ในฐานะลูกค้า อาจส่งผลเสียต่อชื่อเสียงของธนาคาร นอกจากนี้ การเปิดบัญชีอาจถูกปฏิเสธในกรณีที่มีข้อสงสัยเกี่ยวกับความถูกต้องของข้อมูลเกี่ยวกับที่มาของเงินทุนของผู้มีโอกาสเป็นลูกค้า กฎหมายของประเทศนี้ห้ามไม่ให้ธนาคารรับเงินหากพวกเขารู้หรือคิดเพียงว่าเงินนั้นได้มาอย่างผิดกฎหมายหรือทางอาญา ในธนาคารเอกชนหลายแห่ง จำเป็นต้องมีคำแนะนำหรือคำเชิญพิเศษจากลูกค้าปัจจุบันในการเปิดบัญชีเงินฝาก

ธนาคารเอกชน

Private Banking ให้บริการแก่บุคคลที่มีสินทรัพย์ขนาดใหญ่เป็นพิเศษในธนาคารสวิส บริการนี้เรียกว่าบริการส่วนบุคคล เนื่องจากลูกค้าจะได้รับบริการที่เป็นส่วนตัวและมีระดับที่สูงกว่าบริการในสถานประกอบการขายปลีกจำนวนมาก ตามกฎแล้ว Private Banking พร้อมให้บริการสำหรับผู้ที่วางแผนจะฝากเงินหนึ่งล้านดอลลาร์ แต่ยังมีสถาบันการเงินเอกชนที่ให้บริการนี้แก่ลูกค้าที่ลงทุนในปริมาณเล็กน้อย - 50-100,000 ดอลลาร์ บริการไพรเวทแบงกิ้งรวมถึงข้อมูลคำแนะนำเกี่ยวกับการจัดการสินทรัพย์โดยเฉพาะ รวมถึงการลงทุนและการวางแผน และมาตรการภาษีต่างๆ สถาบันการเงินเอกชนหลายแห่งปฏิเสธที่จะทำงานกับผู้คนโดยไม่ได้รับคำเชิญพิเศษจากบุคคลที่เป็นลูกค้าอยู่แล้ว เป็นที่น่าสังเกตว่าว่าบริการด้านการลงทุนนั้นมีให้บริการโดยธนาคารรายย่อยของสวิสเช่นกัน แต่มักจะค่อนข้างห่างไกลจากระดับที่ระบุไว้ในบริการของสถาบันการเงินเอกชน