ความเสี่ยงทางกฎหมาย: แนวคิดพื้นฐาน ประเภท ประเภท การประกันภัย

2024 ผู้เขียน: Howard Calhoun | [email protected]. แก้ไขล่าสุด: 2023-12-17 10:42

ความเสี่ยงทางกฎหมาย - นี่คือความเป็นไปได้ของเหตุการณ์ที่คู่สัญญาไม่ได้คาดการณ์ไว้ล่วงหน้าในการทำธุรกรรม นิติบุคคล ผู้ประกอบการ ที่ส่งผลกระทบต่อผลลัพธ์ของกิจกรรม จะประเมินความเสี่ยงดังกล่าวอย่างเหมาะสมได้อย่างไร? จะย่อให้เล็กสุดได้อย่างไร? เราจะตอบคำถามเหล่านี้และคำถามอื่นๆ ในหัวข้อด้านล่างนี้

ความเสี่ยงของนิติบุคคล

ก่อนอื่น เรามาระบุความเสี่ยงที่เป็นไปได้ทั้งหมดในการดำเนินการทางกฎหมายกัน:

• วัตถุประสงค์หรือจัดการ: โดยธรรมชาติ อาชญากร เทคนิค
• อัตนัยหรือจัดการไม่ได้: ตามสัญญา การตลาด การเงิน กฎหมาย การเมือง

อย่างที่เราเห็น หัวข้อสนทนาของเราเป็นเพียงหมวดเดียวท่ามกลางความเสี่ยงที่ทั้งนิติบุคคลและผู้ประกอบการแต่ละรายอาจเผชิญ

ที่มาของแนวคิด

มาดูวรรค 1 ของมาตรา 2 แห่งประมวลกฎหมายแพ่งของสหพันธรัฐรัสเซีย การเป็นผู้ประกอบการ (ทั้งการเป็นเจ้าของ แต่เพียงผู้เดียวและการจัดตั้งบริษัท) ถูกกำหนดไว้ที่นี่ว่าเป็นกิจกรรมที่ดำเนินการด้วยความเสี่ยงของตนเอง เช่นเดียวกับการมุ่งเป้าไปที่การได้มาซึ่งรายได้ประจำโดยการดำเนินการงาน, ขายสินค้า, การให้บริการ, การใช้ทรัพย์สินต่างๆ, อสังหาริมทรัพย์และสังหาริมทรัพย์

ตามคำจำกัดความนี้ แม้แต่การทำธุรกิจเองก็มีความเสี่ยง ประการแรก เนื่องจากนักธุรกิจสามารถรับได้เพียงระดับความสามารถในการทำกำไรของอาชีพการงานของเขาเท่านั้น ความสำเร็จในการดำเนินธุรกิจต่อไป

ในขณะเดียวกัน ความเสี่ยงทางกฎหมายส่วนใหญ่อยู่ที่เวลาของการสรุปข้อตกลง สัญญา การทำธุรกรรมใดๆ

คำจำกัดความทางกฎหมาย

แล้วกฎหมายของรัสเซียล่ะ? ไม่มีคำจำกัดความที่ชัดเจนเกี่ยวกับความเสี่ยงทางกฎหมาย เอกสารเดียวที่สามารถเชื่อถือได้ในเรื่องนี้คือจดหมายแนะนำของธนาคารกลางแห่งสหพันธรัฐรัสเซียลงวันที่ 2005-30-06 ฉบับที่ 92-T "ในองค์กรของการจัดการความเสี่ยงทางกฎหมายและความเสี่ยงของการสูญเสียธุรกิจ ชื่อเสียงในสถาบันสินเชื่อและกลุ่มธนาคาร"

มันสรุปหลักการทั่วไปของการทำงานขององค์กรการธนาคารเพื่อกำหนด ศึกษาผลกระทบของความเสี่ยงทางกฎหมายทั้งในการทำกำไรของธุรกรรมและต่อชื่อเสียงทางธุรกิจของบริษัท แม้ว่าที่จริงแล้ววงกลมของผู้รับจดหมายนี้มี จำกัด แต่คำแนะนำส่วนใหญ่ในนั้นก็เป็นสากล สามารถนำมาใช้โดยการเปรียบเทียบเมื่อทำธุรกรรมต่าง ๆ โดยสถาบันและองค์กรที่ไม่ใช่สถาบันการเงิน

คำจำกัดความ

ดังนั้น วรรค 1.1 ของจดหมายแนะนำฉบับที่ 92-T ที่กล่าวถึงก่อนหน้านี้เรียกความเสี่ยงทางกฎหมายขององค์กรถึงโอกาสที่จะสูญเสียหรือผลกระทบด้านลบใดๆเกี่ยวกับการรับรู้ขององค์กรโดยลูกค้าและผู้รับเหมา เป็นตัวกำหนดแนวโน้มที่จะเกิดความเสียหายต่อภาพลักษณ์ของบริษัทนี้

ในขณะเดียวกัน วรรค 2.1 ของจดหมายฉบับนี้แบ่งความเสี่ยงทางกฎหมาย (ทางกฎหมาย) ทั้งชุดออกเป็นสองประเภท เหล่านี้เป็นภายในและภายนอก พิจารณารายละเอียดเพิ่มเติม

วงใน

สิ่งต่อไปนี้ถือเป็นความเสี่ยงทางกฎหมายภายในบริษัท (ทางกฎหมาย):

• ความไม่สอดคล้องกันของกิจกรรมขององค์กรหรือองค์กร เอกสารส่วนประกอบ แนวทางปฏิบัติในการสรุปธุรกรรมที่มีข้อกำหนดในปัจจุบันและบรรทัดฐานของกฎหมาย
• การจัดระเบียบกิจกรรมของฝ่ายกฎหมายของบริษัทไม่เพียงพอ ขาดการประสานงานที่เหมาะสมกับทีมผู้บริหาร ละเลยความจำเป็นในความเชี่ยวชาญทางกฎหมายของแต่ละธุรกรรม ข้อผิดพลาดร้ายแรงทางกฎหมายในการสรุปข้อตกลงและสัญญาประเภทต่างๆ.
• การละเมิดโดยองค์กรของเงื่อนไขของสัญญาที่ลงนาม อาจเป็นได้ทั้งบังคับและตั้งใจ เช่น การรับภาระที่ไม่สมส่วนกับความสามารถที่แท้จริงของบริษัท
• ให้ความสนใจไม่เพียงพอกับการพัฒนาเทคโนโลยี, การแนะนำระบบการหมุนเวียนเอกสารอิเล็กทรอนิกส์, การใช้แหล่งข้อมูลทางอินเทอร์เน็ตต่างๆ สำหรับการติดต่อทางธุรกิจ, การเจรจากับคู่สัญญา, การมีส่วนร่วมในการแข่งขันและการประกวดราคา

กลุ่มนอก

หมวดความเสี่ยงภายนอกของนิติบุคคลรวมถึงต่อไปนี้:

• สถานการณ์ที่อยู่นอกเหนือการควบคุมของคู่สัญญาในการทำธุรกรรม ถึงพวกเขารวมถึงการเปลี่ยนแปลงและการปรับเปลี่ยนกฎหมาย การแนะนำของภาษีใหม่หรือการเพิ่มขึ้นของภาษีที่มีอยู่ การกระชับข้อกำหนดสำหรับกิจกรรมที่ดำเนินการโดยบริษัท
• ทั้งบังคับและตั้งใจโดยคู่สัญญา

มาตรการลดขนาด

ความเสี่ยงของนิติบุคคลเป็นปรากฏการณ์ ความน่าจะเป็นที่จะเกิดขึ้นได้ ถ้าไม่กำจัด ให้ลดลงเหลือระดับหนึ่ง มาตรการหลักขององค์กรในแนวทางนี้มีดังต่อไปนี้:

• การระบุปัจจัยเสี่ยงหลักและรองเมื่อทำธุรกรรมโดยคำนึงถึงเวกเตอร์หลักของกิจกรรมของบริษัท
• การกำหนดเกณฑ์การยอมรับความเสี่ยงเมื่อลงนามในสัญญา การกำหนดเงื่อนไขที่ไม่สามารถสรุปได้แม้จะมีข้อเสนอที่น่าดึงดูดก็ตาม
• การแต่งตั้งผู้รับผิดชอบ (หรือบุคคลหลายคนที่มีความแตกต่างระหว่างเวกเตอร์ที่พวกเขารับผิดชอบ) ซึ่งความรับผิดชอบจะรวมถึงการประเมินความเสี่ยงทางกฎหมายและการลดการแสดงอาการของพวกเขาให้น้อยที่สุด
• การสร้างโครงสร้างข้อมูลร่วมกันเกี่ยวกับความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้นระหว่างฝ่ายบริหารขององค์กรและฝ่ายกฎหมาย แผนกอื่นๆ ที่สนใจ
• การกำหนดลำดับที่แยกความเสี่ยงทางกฎหมายออกจากความเสี่ยงในลักษณะที่แตกต่างกัน - การผลิต เครดิต การเงิน ฯลฯ
• การสร้างระบบตรวจสอบ ประเมินระดับความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับทั้งองค์กรและลูกค้า พันธมิตร
• สร้างสรรค์ระบบควบคุมที่ตรวจสอบกิจกรรมของฝ่ายกฎหมายและผู้เชี่ยวชาญอื่น ๆ ที่เกี่ยวข้องโดยตรงหรือโดยอ้อมในการสรุปธุรกรรม การลงนามในสัญญา ฯลฯ
• ประกันความเสี่ยงทางกฎหมาย. เนื่องจากพวกเขาสามารถนำไปสู่ผลกระทบด้านลบมากที่สุด องค์กรที่มองการณ์ไกลหลายแห่งพยายามที่จะประกันตนเองไม่ให้เกิดขึ้นกับเหตุการณ์ที่ผู้เอาประกันภัยดังกล่าว ความยากลำบากในที่นี้คือจำเป็นต้องคาดการณ์สถานการณ์ทั้งหมดที่ความเสี่ยงทางกฎหมายส่งผลกระทบอย่างมีนัยสำคัญต่อผลลัพธ์ของกิจกรรม สถานะทั่วไปขององค์กร

มาตรการลดความเสี่ยงที่อยู่นอกเหนือการควบคุมของบริษัท

เรายังคงพิจารณาประเภทความเสี่ยงทางกฎหมายของนิติบุคคลต่อไป สำหรับความเสี่ยงภายนอกที่ไม่ขึ้นอยู่กับตัวบริษัทเอง กฎหมายได้เสนอมาตรการต่อไปนี้เพื่อลดพวกเขา:

• การตรวจสอบอย่างสม่ำเสมอโดยที่ปรึกษากฎหมายเกี่ยวกับการเปลี่ยนแปลงกฎหมาย
• บันทึกช่วงเวลาระหว่างการยอมรับพระราชบัญญัติกฎเกณฑ์ของรัฐกับการมีผลบังคับใช้ ในกิจกรรม
• ติดตามข่าวอย่างสม่ำเสมอ สื่อรายงานการทำงานของหน่วยงานของรัฐที่มีอิทธิพลไม่ทางใดก็ทางหนึ่งและควบคุมกิจกรรมของบริษัท
• เมื่อมีความเป็นไปได้สูงที่รัฐบาลจะดำเนินการด้านกฎระเบียบบางอย่าง บริษัทต้องยอมรับผลที่เป็นไปได้ของสิ่งนี้ก่อนที่จะทำธุรกรรมกับคู่สัญญาหรือกำหนดความเป็นไปได้ดังกล่าวใน เงื่อนไขของสัญญา มาตรการสำคัญคือการปฏิเสธที่จะทำสัญญาจนกว่าบทบัญญัติทางกฎหมายที่สำคัญจะไม่มีผลบังคับใช้
• หากมีความเป็นไปได้สูงที่จะมีการจ่ายเงินภาคบังคับเพิ่มขึ้นในคลังของรัฐ จำนวนเงินที่เพิ่มขึ้นจะต้องรวมอยู่ในราคาซื้อขายก่อน

การประเมินเมื่อสิ้นสุดสัญญา

ความเสี่ยงอื่นใดของที่อยู่ทางกฎหมายที่สามารถเชื่อมโยงกับความร่วมมือกับคู่สัญญาได้? การประเมินของพวกเขาซับซ้อนโดยข้อเท็จจริงที่ว่าข้อมูลการบัญชีขององค์กรถูกซ่อนจากบุคคลที่สาม กล่าวคือ มักจะเป็นไปไม่ได้ที่จะทราบเกี่ยวกับจำนวนกำไร ค่าใช้จ่าย ส่วนของผู้ถือหุ้น เจ้าหนี้/ลูกหนี้ของพันธมิตร

เท่าที่เกี่ยวข้องกับกฎหมาย ขอแนะนำให้ประเมินความเสี่ยงทางกฎหมายในกรณีนี้ดังนี้:

• อ้างถึงข้อมูลที่เปิดเผยต่อสาธารณะจากการลงทะเบียน, Unified State Register of Legal Entities, ฐานข้อมูลของรัฐเกี่ยวกับการเข้าร่วมของพันธมิตรในการประมูลและประกวดราคา, โครงการลงทุน
• ศึกษาข้อมูลของหน่วยงานตุลาการเกี่ยวกับลักษณะ จำนวนการเรียกร้องทางกฎหมายและการเงินต่อคู่สัญญา จำนวนคดีที่รอดำเนินการซึ่งคู่กรณีปรากฏตัว
• อ้างถึงแหล่งข้อมูลของสำนักงานอัยการ FSSP สำนักงานตรวจแรงงาน คุณสามารถดูได้ว่าบริษัทมีหนี้สินตามงบประมาณของรัฐ คู่ค้ารายอื่นๆ พนักงานของบริษัท รวมถึงทำความคุ้นเคยกับข้อเรียกร้องและข้อร้องเรียนเกี่ยวกับการทำงานของหุ้นส่วน ดำเนินการตรวจสอบและมาตรการควบคุมอื่นๆ ที่ต่อต้านเขาหรือไม่
• ศึกษาข้อมูลที่ให้ไว้ในสื่อ เอกสารสำคัญของแคมเปญโฆษณาของพันธมิตร คุณจะพบข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับการขยายกิจกรรม การเปลี่ยนแปลงช่วงที่นำเสนอ

มาตรการลดความเสี่ยงภายใน

ตอนนี้ขอนำเสนอคำแนะนำเชิงปฏิบัติของกฎหมายรัสเซียเกี่ยวกับการต่อสู้กับความเสี่ยงทางกฎหมายในประเทศ โดยพื้นฐานแล้ว พวกเขามุ่งเป้าไปที่การพัฒนาทักษะของพนักงาน ส่งเสริมให้พนักงานใช้แนวทางความรับผิดชอบของตนเองมากขึ้น รายการต่อไปนี้:

• คำจำกัดความของข้อกำหนดที่ชัดเจนสำหรับคุณสมบัติของพนักงาน คุณสมบัติส่วนบุคคลและทางธุรกิจของพนักงาน
• การพัฒนาและการสื่อสารอย่างทันท่วงทีกับพนักงานแต่ละคนเกี่ยวกับลักษณะงานของเขา รายชื่อหน้าที่และสิทธิ วิธีการโต้ตอบกับเพื่อนร่วมงานและผู้บริหาร
• ข้อกำหนดที่เข้มงวดของพนักงานในการปฏิบัติตามกฎการทำงานอย่างเคร่งครัดด้วยการค้า ความลับส่วนตัว จรรยาบรรณวิชาชีพ
• แนะนำพนักงานสำหรับการฝึกอบรมขั้นสูงเป็นประจำ
• การมอบหมายสิ่งจูงใจทางการเงินที่เหมาะสมสำหรับการทำงานอย่างมีมโนธรรม

มาตรการทางเทคนิค

โดยสรุป มาตรการทางเทคนิคจำนวนหนึ่งที่จะช่วยลดความเสี่ยงทางกฎหมายที่เกี่ยวข้องกับบริษัทใดๆ:

• การรวมข้อความรูปแบบสัญญาที่จัดทำโดยองค์กร
• สร้างระบบการผลิตสำหรับบันทึกและจัดเก็บสัญญาและข้อตกลงที่ร่างไว้ก่อนหน้านี้ทั้งหมด
• การวิเคราะห์คุณภาพการดำเนินการตามข้อกำหนดบางประการ กำหนดความจำเป็นในการระบุข้อกำหนดใดๆ ของสัญญา
• การสร้างระบบข้อตกลงภายในที่สะดวกเอกสารทางธุรกิจ ได้รับการอนุมัติจากผู้บริหาร
• เพิ่มประสิทธิภาพการทำงานของฝ่ายกฎหมาย
• การให้พนักงานเข้าถึงเอกสารกำกับดูแลเป็นประจำ วรรณกรรมทางกฎหมายที่ทันสมัย ข้อมูลเกี่ยวกับการพิจารณาคดีซึ่งอาจจำเป็น จะเป็นประโยชน์ในการปฏิบัติหน้าที่อย่างเป็นทางการ

ความเสี่ยงทางกฎหมาย (ทางกฎหมาย) เป็นเพียงความเสี่ยงประเภทหนึ่งที่ผู้ประกอบการรายบุคคลหรือองค์กร (นิติบุคคล) อาจเผชิญ แบ่งออกเป็นภายในและภายนอกขึ้นอยู่กับกิจกรรมของบริษัทและสถานการณ์ที่ผ่านไม่ได้ กฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซียเสนอมาตรการที่มีประสิทธิภาพในการทำให้เป็นกลางและย่อให้เหลือน้อยที่สุด ซึ่งนำเสนอในบทความ