ออกแบบการลงทุน วงจรชีวิตและประสิทธิภาพของโครงการลงทุน

2024 ผู้เขียน: Howard Calhoun | [email protected]. แก้ไขล่าสุด: 2023-12-17 10:42

ออกแบบการลงทุนเพื่อกำหนดวัตถุประสงค์ของการลงทุนด้านทรัพยากรทางการเงิน ซึ่งจะทำให้สามารถรับเงินปันผลได้ในอนาคต เอกสารที่ร่างขึ้นพร้อมๆ กันมีความคล้ายคลึงกับแผนธุรกิจอยู่บ้าง แต่ในขณะเดียวกัน โครงการก็ช่วยให้คุณครอบคลุมข้อมูลได้มากที่สุดและได้แนวทางแก้ไขปัญหาทางเศรษฐกิจโดยเฉพาะ

แนวคิดการลงทุนและการลงทุน

ความหมายของคำเหล่านี้มักชัดเจนสำหรับทุกคน อย่างไรก็ตาม การรู้ความหมายที่แท้จริงของการลงทุนจะทำให้คุณได้รับผลลัพธ์ทางการเงินที่ดี สิ่งนี้จะเกิดขึ้นเนื่องจากการเปิดใช้กระบวนการเติบโตของสินทรัพย์

คำว่า "การลงทุน" เป็นที่เข้าใจกันว่าเป็นวิธีการลงทุนแบบใดแบบหนึ่ง ซึ่งช่วยให้มั่นใจในความปลอดภัย รวมทั้งเพิ่มมูลค่าและรับรายได้ในเชิงบวก บางครั้งคนไม่รู้จะเอาเงินไปลงทุนที่ไหน สิ่งนี้นำไปสู่ความจริงที่ว่าพวกเขา "ใส่ถุงเท้า" อย่างไรก็ตาม การกระทำดังกล่าวเป็นการลงทุนไม่สามารถตั้งชื่อได้เพราะในกรณีนี้เงินไม่ได้รับการปกป้องจากกระบวนการเงินเฟ้อ ในขณะเดียวกัน ธนบัตรที่เก็บไว้ที่บ้านก็ไม่สามารถนำรายได้มาสู่เจ้าของได้ ที่จะลงทุนเงินขนาดเล็ก? วิธีที่พบบ่อยที่สุดคือการวางเงินไว้ในบัญชีเงินฝากที่เปิดกับธนาคาร เรียกได้ว่าเป็นการลงทุนเลยทีเดียว เพราะเมื่อผ่านไประยะหนึ่ง ทุนที่ลงทุนก็จะมีขนาดเพิ่มขึ้น

หารายได้จากการลงทุน

ขั้นตอนนี้สามารถทำได้โดยการย้ายเงินทุนเข้าเงินฝากธนาคารและหลักทรัพย์ เช่นเดียวกับอสังหาริมทรัพย์ ทั้งหมดเรียกว่าเครื่องมือทางการเงิน

กิจกรรมการลงทุนมีความหมายอย่างไร? นี่คือชุดของมาตรการที่มุ่งเป้าไปที่การบรรลุเป้าหมายการลงทุนและสร้างพอร์ตการลงทุน ซึ่งรวมถึงการตัดสินใจลงทุนในวัตถุเฉพาะ

ลงทุนในหลักทรัพย์และทรัพย์สินได้โดยตรง ในกรณีแรกวัตถุประสงค์ของการจัดทุนคือเครื่องมือทางการเงินต่างๆ ที่ยืนยันภาระหนี้หรือรับรองสิทธิในการเข้าร่วมในกิจกรรมของบริษัท หลักทรัพย์ทั่วไปบางส่วน ได้แก่ ออปชั่น พันธบัตร และหุ้น

การลงทุนในอสังหาริมทรัพย์หมายถึงการลงทุนในมูลค่าที่แท้จริง อสังหาริมทรัพย์ (โครงสร้าง อาคาร และที่ดิน) ทอง โลหะมีค่า โบราณวัตถุ งานศิลปะ และของสะสมอื่นๆ

กิจกรรมพิเศษ

เพื่อแก้ปัญหาทางเศรษฐกิจและสังคมที่ซับซ้อนในการผลิตภาคอุตสาหกรรมและในกรณีของการพัฒนางาน เป็นไปไม่ได้หากไม่มีการออกแบบการลงทุน แนวคิดนี้หมายความว่าอย่างไร

การออกแบบการลงทุนเป็นกิจกรรมพิเศษ ในการนำไปใช้นั้น มีการใช้เครื่องมือและวิธีการที่สามารถปรับปรุงการจัดระเบียบข้อมูลและรายละเอียดโครงสร้างของโครงการลงทุนได้อย่างมีนัยสำคัญ สิ่งนี้ทำให้เข้าใจมากขึ้น นอกจากนี้ ปัจจัยสำคัญคือการติดตามความสัมพันธ์ที่ใกล้ชิดระหว่างส่วนประกอบของโครงการ หน้าที่และเทคโนโลยี ในที่สุด ประสิทธิภาพของการดำเนินการทั้งหมดก็เพิ่มขึ้นอย่างมาก

งานหลัก

การออกแบบการลงทุนแพร่หลายในภาคธุรกิจ ที่นี้เองที่การดำเนินธุรกิจมักจะเกี่ยวข้องกับการลงทุนโดยใช้เงินทุนฟรี ซึ่งจะทำให้สามารถมีกำไรเพิ่มเติมได้ในอนาคต

งานที่สำคัญที่สุดของการออกแบบการลงทุนคือการให้ผู้ประกอบการตอบคำถามเกี่ยวกับความน่าดึงดูดใจของวัตถุในการลงทุนเงินในภาวะเศรษฐกิจปัจจุบัน ในเวลาเดียวกัน งานดังกล่าวควร:

• ทำการวิเคราะห์อุปสงค์ที่แท้จริงอย่างครอบคลุมรวมถึงศักยภาพที่ตลาดการขายมี
• ใช้กลยุทธ์ที่ประสบความสำเร็จมากที่สุดเพื่อบรรลุเป้าหมายของคุณ
• ให้คำอธิบายโดยละเอียดและเชิงคุณภาพของผลลัพธ์ของการแก้ปัญหาการผลิตด้วยความสามารถในการตอบสนองความต้องการของผู้บริโภคให้ได้มากที่สุด

การกำหนดจำนวนเงินลงทุน

งานที่สำคัญอย่างหนึ่งของการออกแบบการลงทุนคือการกำหนดปริมาณทรัพยากรทางการเงินที่จำเป็นในการดำเนินการตามแผน ในแต่ละขั้นตอนของการดำเนินงานดังกล่าวจะมีการคำนวณที่จำเป็น การสร้างโครงการลงทุนก็มีความสำคัญเช่นกันเพื่อหลีกเลี่ยงปัญหาการขาดแคลนเงินทุนที่คาดไม่ถึง ข้อมูลที่ได้รับจะทำให้สามารถให้คำแนะนำในการเลือกวิธีดึงดูดการเงินได้อย่างมีประสิทธิภาพสูงสุด ไม่ว่าจะเป็นการให้กู้ยืม เงินกู้ การถือหุ้น ฯลฯ

จากการนำการออกแบบการลงทุนที่ประสบความสำเร็จไปใช้ แผนการเงินคุณภาพสูงจึงถูกจัดทำขึ้น โดยมีค่าสัมประสิทธิ์และตัวชี้วัดที่จะรับประกันความยั่งยืนของงานทั้งหมด

วิธีสมัคร

โครงการลงทุนใหม่กำลังถูกสร้างขึ้นบนพื้นฐานของแนวทางทางวิทยาศาสตร์ สำหรับสิ่งนี้จะใช้วิธีการบางอย่าง ในหมู่พวกเขา:

• การวิเคราะห์ข้อมูลเบื้องต้นที่มี;
• การทดสอบทดลอง;
• การผลิตการคำนวณเชิงวิเคราะห์และความเชี่ยวชาญทางเทคนิค
• พยากรณ์การผลิตและการขาย
• ทดสอบโปรเจ็กต์

นอกจากนี้ยังมีแบบจำลองการวิเคราะห์และการจำลอง (ไดนามิก) ความแตกต่างของพวกเขาคืออะไร? แบบจำลองไดนามิกในการออกแบบการลงทุน ซึ่งแตกต่างจากแบบจำลองเชิงวิเคราะห์ ไม่ได้อธิบายความสัมพันธ์ที่มีอยู่ในระบบที่อยู่ระหว่างการศึกษา การใช้งานช่วยให้สร้างอัลกอริธึมที่แสดงลำดับของขั้นตอนในการพัฒนากระบวนการที่เกิดขึ้นภายในวัตถุของการศึกษา หลังจากนั้น จะดำเนินการ "เล่น" เบื้องต้นเกี่ยวกับสถานการณ์ที่เป็นไปได้บนคอมพิวเตอร์

แบบจำลองการจำลองในการออกแบบการลงทุนใช้ในกรณีที่วัตถุประสงค์ของการศึกษาซับซ้อนอย่างยิ่ง และพฤติกรรมของแบบจำลองนั้นไม่สามารถอธิบายได้ด้วยสมการทางคณิตศาสตร์

โครงการลงทุน

เอกสารดังกล่าวเป็นเหตุผลทางเศรษฐกิจเพื่อความเหมาะสมของการลงทุนในวัตถุเฉพาะ จากนั้น คุณจะเข้าใจได้ว่าการลงทุนจะทำกำไรได้อย่างไร ต้องดำเนินการอย่างไรจึงจะได้กำไรที่ต้องการ

การจัดทำโครงการดังกล่าวเกิดจากความต้องการดึงดูดนักลงทุน ไม่มีใครจะลงทุนในวัตถุใด ๆ โดยไม่ต้องศึกษาเงื่อนไขที่มีอยู่ทั้งหมดก่อน นักลงทุนสนใจตัวเลขเฉพาะเป็นหลัก เขาต้องการทราบจำนวนกำไรและระยะเวลาที่เงินที่เขาลงทุนไปจะจ่ายออกไป นักลงทุนยังสนใจในความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้นระหว่างการทำงาน นั่นคือเหตุผลที่การวิเคราะห์การลงทุนต้องโน้มน้าวผู้ประกอบการว่าข้อเสนอนี้จะให้ผลกำไรสำหรับเขา

โครงการลงทุนมีความหลากหลายมาก แบ่งตามเป้าหมาย ขนาด วงจรชีวิต และขอบเขตของการดำเนินการ มาดูแต่ละองค์ประกอบเหล่านี้กันดีกว่า

เป้าหมาย

โครงการลงทุนใดๆ ถูกสร้างขึ้นเพื่อค้นหาแนวทางการเพิ่มรายได้จากการลงทุนในวัตถุที่เลือกให้ได้มากที่สุด

แต่นอกเหนือจากเป้าหมายทั่วไปนี้แล้ว ยังมีเป้าหมายย่อยอีกด้วย ช่วยให้คุณสามารถกำหนดลักษณะพิเศษของโครงการได้ เป้าหมายย่อยเหล่านี้รวมถึง:

• แก้ปัญหาระบบนิเวศหรือเศรษฐกิจ
• เพิ่มผลผลิตหรือจำนวนบริการ
• เปิดตัวผลิตภัณฑ์ใหม่

สเกล

ประเมินโครงการลงทุนตามลักษณะนี้ ขนาดระบุจำนวนเงินที่วางแผนจะลงทุนในงาน รวมถึงผลกระทบของผลลัพธ์สุดท้ายที่มีต่อสิ่งแวดล้อม

ใช่ มี:

1. เมกะโปรเจกต์. การลงทุนดังกล่าวต้องใช้เงินทุนจำนวนมาก ซึ่งเท่ากับมากกว่าหนึ่งแสนล้านรูเบิล โครงการเหล่านี้เป็นโครงการขนาดใหญ่เมื่อพิจารณาจากการก่อสร้างโรงงานอุตสาหกรรมขนาดใหญ่ ตัวอย่างนี้คือโครงการลงทุนระดับภูมิภาคสำหรับการก่อสร้างโรงงานผลิตก๊าซธรรมชาติเหลวในเขต Primorsky
2. ลูกใหญ่. โครงการดังกล่าวในแง่ของการลงทุนมีมูลค่าหลายหมื่นล้านรูเบิล ต้องใช้ปริมาณที่ใกล้เคียงกัน ตัวอย่างเช่น สำหรับการสร้างโรงงานแปรรูปพลาสติกขึ้นใหม่ ซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของโรงงานเคมี
3. เฉลี่ย. ในการพัฒนาโครงการดังกล่าว การลงทุนตามแผนจะมีมูลค่าถึงหนึ่งพันล้านหรือสูงกว่านั้นเล็กน้อย ตามกฎแล้วในกรณีเช่นนี้เงินจะถูกส่งไปยังการก่อสร้างสิ่งอำนวยความสะดวกการผลิตใหม่หรือการปรับปรุงให้ทันสมัยรวมถึงการสร้างใหม่แล้วการแสดง
4. เล็ก. จำนวนเงินทุนสำหรับการลงทุนในโครงการลงทุนประเภทนี้มีตั้งแต่สิบล้านรูเบิลถึงหนึ่งพันล้านรูเบิล

ตามผลกระทบของโครงการ ขนาดของโครงการแบ่งออกเป็น:

1. เศรษฐกิจแห่งชาติ. โครงการลงทุนเหล่านี้ส่งผลกระทบและมีผลกระทบต่อเศรษฐกิจของทั้งรัฐ ตัวอย่างนี้คือการพัฒนาระบบการชำระเงินของประเทศโดยใช้บัตรพลาสติก
2. ภูมิภาค. โปรแกรมดังกล่าวคล้ายกับโปรแกรมก่อนหน้า แต่มีเพียงพื้นที่จำกัด ตัวอย่างโครงการลงทุนระดับภูมิภาคคือการสร้างสะพานในไครเมีย
3. อุตสาหกรรม. โครงการลงทุนดังกล่าวมีไว้สำหรับการดำเนินการในพื้นที่เดียวของเศรษฐกิจของประเทศ ตัวอย่างเช่น การผลิตน้ำมันในพื้นที่นอกชายฝั่ง
4. ท้องถิ่น. วัตถุประสงค์ของโครงการดังกล่าวเกี่ยวข้องโดยตรงกับท้องที่ ตัวอย่างนี้คือการก่อสร้างโรงไฟฟ้าขนาดเล็กที่ใช้เชื้อเพลิงในท้องถิ่น

วงจรชีวิต

แต่ละโครงการลงทุนต้องผ่านช่วงระยะเวลาหนึ่ง จุดเริ่มต้นของวงจรชีวิตคือการกำเนิดของความคิด ตามด้วยการดำเนินการบนกระดาษซึ่งหมายถึงการทำงานกับการออกแบบการลงทุน วงจรชีวิตของกิจกรรมดังกล่าวสิ้นสุดลงด้วยความหมดสิ้นของความเป็นไปได้ทั้งหมดของแนวคิดที่ดำเนินการไปแล้วในกระบวนการของการประยุกต์ใช้ในการผลิตเฉพาะ

โครงการลงทุนตามเวลาที่ดำเนินการ

สามารถเป็นดังนี้:

• ระยะสั้น (สูงสุด 5 ปี);
• ระยะกลาง (5-15 ปี);
• ระยะยาว (มากกว่า 15 ปี).

วงจรชีวิตของโครงการลงทุนที่เกี่ยวข้องกับการก่อสร้างใหม่มักจะยาวนานกว่าที่พิจารณาจากการขยายการผลิตบนฐานทางเทคนิคและเทคโนโลยีที่มีอยู่ นอกจากนี้ ช่วงเวลาสำหรับการดำเนินงานขนาดใหญ่มักจะเกินช่วงเวลาเดียวกันสำหรับกิจกรรมในท้องถิ่น นอกจากตัวชี้วัดเหล่านี้แล้ว ระยะเวลาของวงจรชีวิตยังถูกกำหนดโดยเงื่อนไขที่วัตถุตั้งอยู่ ซึ่งมีการจัดหาเงินลงทุนเพื่อการพัฒนา ตลอดจนสภาพแวดล้อมของวัตถุ

ด้วยบรรยากาศการลงทุนที่เอื้ออำนวย ระยะเวลาในการปฏิบัติงานจึงลดลงอย่างเห็นได้ชัด เงื่อนไขดังกล่าวค่อนข้างน่าสนใจสำหรับผู้ประกอบการ ในกรณีนี้ ประสิทธิภาพของโครงการลงทุนเพิ่มขึ้น กล่าวคือ ผลตอบแทนการลงทุนต่อหน่วยเวลา

ขอบเขตของการนำไปใช้

ตามตัวบ่งชี้นี้ โครงการลงทุนทั้งหมดแบ่งออกเป็น:

1. การผลิต. เหล่านี้เป็นโครงการลงทุนที่มุ่งสร้างผลิตภัณฑ์จริงที่จำเป็นสำหรับการพัฒนาเศรษฐกิจของประเทศ
2. โซเชียล. การลงทุนดังกล่าวรวมถึงการลงทุนด้านการศึกษา การดูแลสุขภาพ และด้านอื่นๆ ที่คล้ายคลึงกันในด้านชีวิตสาธารณะ
3. สิ่งแวดล้อม. โครงการเหล่านี้มีจุดมุ่งหมายเพื่อพัฒนาวิธีการและวิธีการในการปกป้องบรรยากาศจากการปล่อยมลพิษที่เป็นอันตราย อนุรักษ์ทรัพยากรธรรมชาติ ฯลฯ
4. วิทยาศาสตร์และเทคนิค. การลงทุนดังกล่าวมีความจำเป็นต่อการรักษาไว้วิทยาศาสตร์พื้นฐานและประยุกต์ เงินในกรณีนี้ลงทุนในด้านการวิจัยที่มีแนวโน้มมากที่สุด
5. เข้าระบบการเงิน. การลงทุนดังกล่าวมุ่งไปที่การพัฒนาวิธีบริหารจัดการธนาคาร การพัฒนาตลาดหลักทรัพย์และตลาดหุ้น ระบบประกันภัย ฯลฯ
6. องค์กร. การลงทุนดังกล่าวมีความจำเป็นในการปรับปรุงการจัดการคุณภาพผลิตภัณฑ์และการผลิต ตลอดจนการสร้างสภาพการทำงานและการพักผ่อนตามปกติสำหรับคนทำงาน

การประเมินประสิทธิภาพ

แต่ละขั้นตอนของโครงการลงทุนอยู่ภายใต้การพิจารณาอย่างรอบคอบ ในขณะเดียวกันก็มีการประเมินทางเศรษฐศาสตร์ของผลตอบแทนจากการลงทุน ในระยะแรก ข้อสรุปที่วาดขึ้นจะเป็นการคาดเดาโดยธรรมชาติ ต่อจากนั้น ตามตัวบ่งชี้ที่มีอยู่จริง การประเมินประสิทธิภาพของโครงการจะได้อักขระที่คำนวณแล้ว

คำนึงว่าการคาดการณ์ใด ๆ ไม่สามารถแน่นอน 100% สมมติฐานบางอย่างไม่สามารถตัดออกในคำอธิบายของพวกเขา สิ่งนี้สะท้อนให้เห็นในความถูกต้องของการประเมิน แต่นักลงทุนสนใจมากที่สุดในช่วงเวลาของการโอนเงินจากราคาแพงไปสู่ผลกำไร ในการพิจารณานั้น มีการประมาณการแบบไดนามิกและแบบคงที่ การเลือกประเภทใดขึ้นอยู่กับขั้นตอนการลงทุนเป็นหลัก