ลงทุนในทองคำในธนาคารอย่างไร? ลงทุนในทองคำอย่างไร?

2025 ผู้เขียน: Howard Calhoun | [email protected]. แก้ไขล่าสุด: 2025-01-24 13:26

ทองคำถือเป็นโลหะมีค่ามานานหลายศตวรรษ ไม่เพียงแต่ใช้เพื่อสร้างเครื่องประดับที่มีเอกลักษณ์เฉพาะเท่านั้น แต่ยังใช้เพื่อเพิ่มทุนอีกด้วย ในหลายประเทศโบราณ เหรียญทองถูกใช้เป็นเงิน และผู้ปกครองของประเทศที่พัฒนาทางเศรษฐกิจมากที่สุดยังคงชอบลงทุนในทองคำในปัจจุบัน พลเมืองธรรมดาที่รู้เรื่องเศรษฐศาสตร์เพียงเล็กน้อยสามารถสร้างพอร์ตการลงทุนที่เชื่อถือได้

ข้อเท็จจริงทางประวัติศาสตร์

ประวัติศาสตร์ความสัมพันธ์ระหว่างมนุษย์กับทองคำเริ่มขึ้นเมื่อหลายพันปีก่อน ไม่สามารถระบุวันที่ที่แน่นอนของการค้นพบโลหะมีค่าได้ นักประวัติศาสตร์จนถึงทุกวันนี้โต้แย้งในหัวข้อนี้ ทองคำมีค่าสำหรับคุณสมบัติที่เป็นเอกลักษณ์มาตั้งแต่สมัยโบราณ ไม่ออกซิไดซ์และสามารถเก็บไว้ได้นาน เครื่องประดับทองคำบางส่วนที่เก็บไว้ในพิพิธภัณฑ์ในปัจจุบันมีอายุมากกว่า 2,000 ปี ทองคำมีน้อยมากในธรรมชาติ และในการสกัดนั้น จำเป็นต้องมีต้นทุนทางการเงินจำนวนมาก

ผู้คนเริ่มลงทุนในทองคำตั้งแต่ค้นพบ แต่บูมที่แท้จริงเริ่มลงทุนหลังปี 2543 ผู้คนต่างจำได้ว่าโลหะมีค่าเป็นสินทรัพย์ที่น่าเชื่อถือ ทองไม่เคยลดราคา ซึ่งหมายความว่าโดยการลงทุนในโลหะมีค่า คุณจะไม่เพียงสามารถประหยัดการเงินของคุณ แต่ยังเพิ่มพวกเขาอีกด้วย นักลงทุนที่เอาใจใส่ซึ่งซื้อทองคำในปี 2000 สามารถขายได้มากกว่านี้อีกมากในปัจจุบัน ทรอยออนซ์ราคาเพิ่มขึ้น 560% ใน 10 ปี

ตลาดทองคำสมัยใหม่

การลงทุนในโลหะมีค่านั้นให้ผลกำไรเสมอมา แต่ก่อนจะลงทุนในทองคำ มีหลายปัจจัยที่ควรพิจารณา ราคาของโลหะมีค่าอาจขึ้นอยู่กับสถานะทั่วไปของตลาดในช่วงเวลาหนึ่ง ดังนั้นจึงไม่แนะนำให้สร้างพอร์ตการลงทุนด้วยทองคำเพียงอย่างเดียว มีความเสี่ยงที่จะสูญเสียเงินของคุณ

ก่อนตัดสินใจว่าจะลงทุนในทองคำควรศึกษาสถานการณ์ระหว่างประเทศหรือไม่ มูลค่าของทรอยออนซ์อาจได้รับอิทธิพลจากความขัดแย้งทางการเมืองระหว่างประเทศ โครงการกฎหมายที่เกี่ยวข้องกับการขายและการซื้อโลหะมีค่า สถานะทางเศรษฐกิจของรัฐ ระดับทองคำสำรองของธนาคารแห่งชาติ ฯลฯ

ราคาทองคำพุ่งสูงขึ้นอย่างมากในปี 2554 ผู้เชี่ยวชาญส่วนใหญ่เชื่อว่าการกระโดดดังกล่าวเกิดขึ้นจากการปลอมแปลง ความตื่นตระหนกและความตื่นเต้นเกิดขึ้น นักลงทุนรายย่อยเริ่มซื้อโลหะมีค่าในปริมาณมาก ภายในปี 2014 สต็อกโลหะมีค่าของโลกทำลายสถิติทั้งหมด วันนี้ตัวเลขนี้เกิน 180,000 ตัน เกือบครึ่งหนึ่งของทั้งหมดหุ้นเหล่านี้เป็นเครื่องประดับ บัญชีออมทรัพย์ลงทุนเพียง 23%

วันนี้นักลงทุนหลายท่านเร่งลงทุนในทองคำ ความคิดเห็นแสดงให้เห็นว่าคุณสามารถสร้างรายได้ด้วยวิธีนี้จริงๆ แต่นี่เป็นเครื่องมือทางการเงินระยะยาว อย่าคาดหวังผลกำไรในช่วงสองสามเดือนแรกของการลงทุน

ลงทุนในทองคำอย่างไร

มีหลายวิธีในการลงทุนในโลหะมีค่า เป็นไปได้ที่จะซื้อทองคำแท่งและเหรียญกษาปณ์ที่ธนาคาร ซื้อเครื่องประดับหรือของเก่าดั้งเดิม เปิดบัญชีโลหะที่ยังไม่ได้จัดสรรกับสถาบันการเงิน เริ่มซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์โดยใช้บริการของโบรกเกอร์

การซื้อทองคำถือเป็นวิธีที่ฉลาดที่สุดในการลงทุนทองคำ ความคิดเห็นของนักลงทุนแสดงให้เห็นว่าการสัมผัสทางกายภาพกับโลหะมีค่า (เมื่อคุณมองเห็นได้ ให้ถือไว้ในมือของคุณ) ช่วยให้คุณมีความมั่นใจมากขึ้นในอนาคต แม้ว่าวิธีการลงทุนแบบนี้จะเรียกว่าทำกำไรไม่ได้มากที่สุด

ทองคำแท่งและเหรียญ

สำหรับผู้ที่ไม่รู้จะลงทุนในทองคำอย่างไร Sberbank ขอเสนอซื้อทองคำแท่งหรือเหรียญทองคำ สถาบันการเงินมีใบอนุญาตที่เหมาะสมในการทำธุรกรรมเกี่ยวกับโลหะมีค่า ทองคำแท่งแต่ละแท่งมีตราสัญลักษณ์ซึ่งหมายถึงความถ่วงจำเพาะ ธนาคารให้บริการทองคำแท่งที่มีน้ำหนักตั้งแต่ 1 กรัมถึง 1 กิโลกรัม คุณยังสามารถค้นหาข้อมูลเกี่ยวกับผู้ผลิต ดูใบรับรองคุณภาพ

ก่อนลงทุนในทองคำ Sberbank เสนอให้อ่านเงื่อนไขของสัญญา ระบุต้นทุนของแท่งโลหะ น้ำหนัก และตัวอย่าง โลหะมีค่าที่สถาบันการเงินเสนอคือทองคำ 99%

การลงทุนทองคำด้วยเหรียญก็ทำกำไรได้ มีสองประเภท - การลงทุนและการสะสม ประเภทที่สองมีคุณค่าทางประวัติศาสตร์และสามารถใช้เพื่อรักษาทุนได้ เหรียญสะสมค่อนข้างแพง มีเพียงมืออาชีพตัวจริงเท่านั้นที่สามารถทำการประเมินได้ การซื้อเหรียญทองเพื่อการลงทุนนั้นง่ายกว่าและเร็วกว่ามาก

ลงทุนในเครื่องประดับ

แม้แต่นักลงทุนที่ไม่รอบรู้ด้านเศรษฐศาสตร์และธุรกรรมทางการเงินก็ยังรู้วิธีลงทุนในทองคำ สิ่งที่คุณต้องทำคือซื้อเครื่องประดับของแท้ นี่เป็นวิธีที่ง่ายและประหยัดที่สุดในการลงทุน สิ่งที่คุณต้องทำคือเลือกเครื่องประดับและชำระเงินที่จุดชำระเงินของร้าน ในเวลาเดียวกัน ไม่จำเป็นต้องสรุปข้อตกลง กรอกคำประกาศ ฯลฯ

การลงทุนเครื่องประดับก็มีข้อเสียอยู่หลายประการ หลังจากที่สินค้าออกจากเคาน์เตอร์ร้านก็ลดราคาลง 25-35% จะไม่สามารถขายในราคาหลักได้อีกต่อไป นอกจากนี้ทองคำบริสุทธิ์แทบไม่เคยใช้ทำเครื่องประดับเลย ผลิตภัณฑ์ส่วนใหญ่ที่นำเสนอในร้านขายเครื่องประดับในประเทศมีการทดสอบครั้งที่ 585 ซึ่งหมายความว่าโลหะมีทองคำเพียง 58.5% ก่อนการลงทุนเงินทองของคุณภาพนี้มันคุ้มค่าที่จะคิดสองสามครั้ง บางทีก็ยังสมเหตุสมผลที่จะติดต่อธนาคาร

บัญชีธนาคารโลหะที่ไม่ระบุตัวตน

นี่คือบัญชีปกติที่สามารถเปิดได้ที่สถาบันการเงิน ข้อแตกต่างเพียงอย่างเดียวคือเก็บทองเป็นกรัมหรือกิโลกรัม ไม่ใช่เงิน หลายคนไม่รู้วิธีลงทุนในทองคำในธนาคารและไม่จ่ายเงินมากเกินไป ความจริงก็คือว่าการซื้อโลหะมีค่าทางกายภาพในขณะที่ทำสัญญาจะไม่เกิดขึ้น ซึ่งหมายความว่าธุรกรรมปลอดภาษี เงินจะถูกฝากเข้าในบัญชีเฉพาะ ในกรณีนี้ สกุลเงินจะถูกแปลงที่อัตราการขายในบางวัน

สามารถเปิดฝากโลหะด่วนได้ ในกรณีนี้ความสามารถในการทำกำไรจะยิ่งสูงขึ้น นักลงทุนจะสามารถสร้างรายได้จากการเพิ่มขึ้นของราคาทองคำในตลาดภายในประเทศ และจะได้รับดอกเบี้ยจากเงินฝากของเขาด้วย

การเปิดบัญชีธนาคารโลหะที่ไม่มีตัวตนมีความแตกต่างบางประการ ข้อสรุปของสัญญาจะไม่มีค่าใช้จ่ายทางการเงินใด ๆ แต่ถ้าผู้ลงทุนต้องการรับจำนวนเงินฝากเป็นทองคำจะมีค่าใช้จ่ายบางประการ ก่อนอื่นจะต้องจ่ายภาษีมูลค่าเพิ่ม 18% จากยอดเงินฝาก นอกจากนี้ จำเป็นต้องตรวจสอบขนาดของแท่งโลหะอีกครั้ง และขั้นตอนนี้ก็ไม่ฟรีเช่นกัน

วิธีไหนน่าลงทุนที่สุด

นักลงทุนมือใหม่แต่ละคนไม่ช้าก็เร็วสงสัยว่าจะลงทุนในทองคำอย่างไรให้ได้กำไรมากที่สุด ทุกอย่างขึ้นอยู่กับผลลัพธ์ที่คาดหวัง หากคุณต้องการเพียงแค่ประหยัดเงินของคุณ แล้วซื้อทองคำจริงก็ได้ แต่ที่นี่ก็เช่นกัน เป็นการดีกว่าที่จะเลือกแท่งธนาคารและเหรียญกษาปณ์ ด้วยวิธีนี้ เงินจะคงอยู่ได้นานขึ้นมาก

สำหรับผู้ที่ต้องการหาเงินจากทองคำ ควรนึกถึงบัญชีธนาคารที่ไม่มีตัวตน ความเสี่ยงหลักที่เกี่ยวข้องกับการจัดเก็บและบำรุงรักษาโลหะมีค่ายังคงอยู่กับสถาบันการเงิน นักลงทุนจะได้รับผลกำไรที่รับประกัน มันจะมากขึ้นถ้าคุณทำข้อตกลงกับธนาคารเป็นเวลานาน

ฝากธนาคารไหน

สำหรับผู้ที่ไม่รู้จะลงทุนในทองคำอย่างไร VTB 24, Sberbank และ Alfa-Bank เสนอเงื่อนไขที่ดีที่สุด สถาบันการเงินเหล่านี้ครองตำแหน่งผู้นำในตลาดภายในประเทศ ตัวอย่างเช่น Sberbank ได้ทำงานกับบัญชีโลหะที่ไม่มีการระบุตัวตนมาตั้งแต่ปี 2545 ในช่วงเวลานี้นักลงทุนจำนวนมากสามารถใช้บริการของสถาบันการเงินได้ บางคนถึงกับเพิ่มทุนเป็นสองเท่า ธนาคารใช้งานได้ทั้งบัญชีและทองคำจริง

สภาพการทำงานของ Alfa-Bank และ VTB 24 มีความคล้ายคลึงกันมาก สถาบันการเงินเหล่านี้มีสาขาทั่วประเทศน้อยกว่า Sberbank แต่ปัญหาตามกฎจะไม่เกิดขึ้น แม้แต่นักลงทุนรายย่อยก็มีข้อมูลเกี่ยวกับวิธีการลงทุนในทองคำ Alfa-Bank เสนอการซื้อโลหะมีค่าทางกายภาพหรือเปิดบัญชีตั้งแต่ 1 กรัม

การค้าผ่านโบรกเกอร์

นักลงทุนที่เข้าใจเศรษฐกิจไม่ต้องรีบนำเงินเข้าธนาคาร คุณสามารถซื้อขายทองคำในตลาดหลักทรัพย์ นี่เป็นตัวเลือกการลงทุนที่ทำกำไรได้ยากที่สุดและในเวลาเดียวกัน แค่มีทุนเริ่มต้นไม่เพียงพอ คุณจำเป็นต้องรู้ความแตกต่างของการซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์ ทำความเข้าใจข้อกำหนดและเครื่องมือทางการเงิน ในเวลาเดียวกัน สามารถรับรายได้ที่เหมาะสม ไม่เพียงแต่ในช่วงเวลาที่ราคาโลหะมีค่าสูงขึ้นเท่านั้น นายหน้าที่มีความสามารถจะสามารถสร้างรายได้เมื่อมูลค่าทรอยออนซ์ตกต่ำ

เฉพาะนักลงทุนที่มีประสบการณ์จริงเท่านั้นที่จะสามารถซื้อขายทองคำในตลาดได้ มีความเสี่ยงอย่างมากที่จะสูญเสียเงินทุนของคุณโดยสิ้นเชิง

ลงทุนในทองคำคุ้มไหม

ประมาณ 50% ของธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับทองคำทั้งหมดเกิดขึ้นเมื่อเกิดวิกฤตเศรษฐกิจในรัฐ เนื่องจากโลหะมีค่าเป็นหนึ่งในเครื่องมือการลงทุนที่มีเสถียรภาพมากที่สุด ในเวลาเดียวกัน ราคาออนซ์ไม่เคยหยุดนิ่ง ทองคำในช่วงเวลาเดียวสามารถขึ้นราคาได้ 15% หรือราคาตกมากกว่านี้

การลงทุนในโลหะมีค่าดีที่สุดในระยะยาว มันคุ้มค่าที่จะลืมพอร์ตการลงทุนของคุณเป็นเวลา 5-7 ปี ในกรณีนี้ความสามารถในการทำกำไรจะสูงอย่างแน่นอน