การปฏิบัติตาม: มันคืออะไร? ความหมาย คำอธิบาย

2024 ผู้เขียน: Howard Calhoun | [email protected]. แก้ไขล่าสุด: 2023-12-17 10:42

ในสภาวะที่ยากลำบากของนโยบายคว่ำบาตรของตะวันตกต่อประเทศของเรา การควบคุมการปฏิบัติตามกฎระเบียบได้กลายเป็นหนึ่งในเครื่องมือสำคัญในระบบการจัดการภาคการธนาคาร การปฏิบัติตามข้อกำหนดคืออะไร? คู่ค้าธุรกิจต่างประเทศให้ความสนใจอะไรเมื่อพูดถึงขั้นตอนการปฏิบัติตามกฎระเบียบใน บริษัท รัสเซีย? และมีประโยชน์อะไรบ้าง? มาลองคิดกันดู

ประวัติการปรากฎ

ทั้งหมดเริ่มต้นจากการที่รัสเซียเข้าเป็นสมาชิก WTO (World Trade Organisation) มีการเปลี่ยนแปลงมากมายที่มองไม่เห็นด้วยตาเปล่า ตัวอย่างเช่น บริษัทและองค์กรในประเทศเริ่มอยู่ภายใต้มาตรฐานสากลสำหรับการดำเนินการตามมาตรฐานเพื่อต่อต้านการฟอกเงิน การทุจริต การจัดหาเงินทุนขององค์กรก่อการร้าย และพื้นที่อื่นๆ ของระบบการปฏิบัติตาม (จะกล่าวถึงการปฏิบัติตามข้อกำหนดด้านล่าง)

การปฏิบัติตามคืออะไร

นี่คือการปฏิบัติตามกฎหมาย มาตรฐาน และข้อบังคับทางการค้าขององค์กรการค้าในอาณาเขตของประเทศที่มุ่งเป้าไปที่การป้องกันการทุจริต กล่าวอีกนัยหนึ่งการปฏิบัติตามคือการปฏิบัติตามกิจกรรมขององค์กรใด ๆ ที่มีชุดของรหัสและกฎที่กำหนดโดยหน่วยงานกำกับดูแลของภาคที่เกี่ยวข้องของเศรษฐกิจ ทุกวันนี้ การมีระบบควบคุมการปฏิบัติตามกฎระเบียบในองค์กรมีความจำเป็นเมื่อทำธุรกิจเพื่อป้องกันความเสี่ยง (โดยเฉพาะ การยึดครองของผู้บุกรุก) และปกป้องชื่อเสียงของบริษัท นั่นคือ เป็นรากฐานชนิดหนึ่งที่สร้างระบบควบคุมขององค์กรใดๆ และเป็นส่วนที่สำคัญที่สุดของการจัดการ

ความเป็นจริงสมัยใหม่เป็นเช่นนั้น การไม่ปฏิบัติตามกฎข้อบังคับนำไปสู่การสูญเสียธุรกิจ อย่างไรก็ตาม การปรับระบบนี้ให้เข้ากับรูทีนและกฎภายในเป็นเรื่องยากมาก

ประเด็นคืออะไร

องค์กรสมัยใหม่ใดๆ ก็ตามในกิจกรรมจะมีการควบคุมทรัพยากรด้านเทคนิค ทรัพยากรบุคคล และการบริหารหลายประเภท เพื่อให้สอดคล้องกับระเบียบข้อบังคับและข้อกำหนด เกิดขึ้นในระหว่างการสร้างองค์กรโดยการจัดทำเอกสารทางกฎหมายและหลักการพัฒนาสำหรับการจัดการองค์กร แต่เมื่อกระบวนการทางธุรกิจมีความซับซ้อนมากขึ้นและองค์กรเติบโตขึ้น การปฏิบัติตามบรรทัดฐานและกฎเกณฑ์ที่กำหนดไว้กลายเป็นเรื่องยากมากขึ้น

การเติบโตของกระบวนการทางเทคโนโลยี การขยายกลุ่มผลิตภัณฑ์และการแนะนำผลิตภัณฑ์ใหม่ การเพิ่มประสิทธิภาพ การขยายพนักงานต้องใช้ระบบการจัดการที่ซับซ้อน

ทำไมต้องปฏิบัติตาม

ด้านหนึ่งแสดงผลได้ดี แต่ในทางกลับกัน สอบไม่ผ่านหน่วยงานกำกับดูแลและได้รับบทลงโทษที่ร้ายแรงและปัญหาอื่น ๆ นี่คือความเสี่ยงด้านกฎระเบียบที่เรียกว่า ซึ่งนำไปสู่การสูญเสียส่วนแบ่งการตลาด ความต้องการที่ลดลง ปริมาณการขาย ฯลฯ ความเสี่ยงทางกฎหมายก็ปรากฏขึ้นควบคู่ไปกับสิ่งนี้ ตัวอย่างเช่น ในกรณีที่ตัวบ่งชี้กิจกรรมทางการเงินลดลง ผู้กู้อาจยื่นคำร้องโดยมีข้อกำหนดในการชำระหนี้ก่อนกำหนด

ปรากฎว่าต้องปฏิบัติตามกฎและระเบียบที่เดิมปรากฏอยู่ในองค์กร และเราต้องการบุคคลที่รับผิดชอบเพื่อให้แน่ใจว่าก่อนที่จะเริ่มแอปพลิเคชันของพวกเขาเทคโนโลยีได้รับการแนะนำสำหรับบรรทัดฐานหรือกฎใหม่ที่เกิดขึ้นซึ่งทำให้สามารถพัฒนาธุรกิจต่อไปได้ แต่สอดคล้องกับบรรทัดฐานที่แนะนำและ ความต้องการ. ในต่างประเทศ ฟังก์ชันนี้ดำเนินการโดยผู้จัดการการปฏิบัติตามข้อกำหนดพิเศษ

ข้อกำหนดสำหรับเอกสารระบบ

คำสั่งหรือระเบียบใหม่ใดๆ จะต้องผ่านขั้นตอนต่างๆ ก่อนนำไปใช้ นี่คือ:

• ลักษณะที่ปรากฏ (การพัฒนาโครงการ).
• อนุมัติ (ลงนามร่างเอกสาร)
• มีผลบังคับใช้
• การเปลี่ยนแปลง (วางแผนหรือเปลี่ยนพารามิเตอร์อย่างกะทันหัน)
• การยกเลิกเอกสาร (ด้วยเอกสารใหม่หรือด้วยเหตุผลอื่น)

การสร้างกิจกรรมใหม่ขององค์กรโดยการเปรียบเทียบกับกิจกรรมที่มีอยู่เป็นหน้าที่ของผู้จัดการที่รับผิดชอบในการปฏิบัติตาม (แปลจากภาษาอังกฤษ - การปฏิบัติตาม, การปฏิบัติตาม, ความยินยอม) ซึ่งหมายความว่าพนักงานรายนี้ต้องมีทักษะ ความสามารถ และความรู้จำนวนมาก มีส่วนร่วมในการสร้างฐานสารคดีและดูแลเรื่องการฝึกอบรมบุคลากร เขายังสามารถปรับค่าใช้จ่ายงบประมาณเพิ่มเติมสำหรับการดำเนินการเอกสารการบริหารใหม่ หากจำเป็น

คำจำกัดความของการปฏิบัติตามข้อกำหนดสำหรับภาคการธนาคาร

ในอุตสาหกรรมนี้ แนวคิดของ "การปฏิบัติตาม" เกี่ยวข้องกับการให้ข้อมูลแก่องค์กรหลัก - ธนาคารแห่งรัสเซีย และภายในกรอบเวลาที่กำหนดอย่างเคร่งครัด รวมถึงการยกเว้นการมีส่วนร่วมขององค์กรทางการเงินและเครดิตและพนักงานในกิจกรรมที่ผิดกฎหมายทุกประเภท

การควบคุมการปฏิบัติตามข้อกำหนดในธนาคารคืออะไร? เป็นชุดของฟังก์ชันที่กำหนดไว้เป็นพิเศษ ซึ่งแบ่งออกเป็นแบบบังคับและแบบบังคับ ในอดีตรวมถึงบรรทัดฐานทางกฎหมาย การไม่ปฏิบัติตามซึ่งนำไปสู่การสูญเสียชื่อเสียงและบทลงโทษเกือบทุกครั้ง ประการที่สองรวมถึงคำสั่งของการจัดการและหน้าที่ขององค์กรซึ่งการดำเนินการนั้นเกี่ยวข้องกับความคาดหวังของพันธมิตรทางธุรกิจ

ด้วยคุณสมบัติที่อธิบายไว้ ระบบการปฏิบัติตามข้อกำหนดในธนาคารควรได้รับการจัดการโดยบริการรักษาความปลอดภัย แต่ในความเป็นจริง ระบบนี้มักจะมีหลายระดับ ดังนั้นหน้าที่ส่วนใหญ่จึงถูกกระจายไปตามแผนกโครงสร้าง

คุณสมบัติเบื้องต้น

การควบคุมการปฏิบัติตามกฎระเบียบในธนาคารรัสเซียถูกควบคุมโดย Regulations of the Bank of Russia No. 242-P, No. 06-29/PZ-N and a number of other documents.

พวกเขาระบุว่าพนักงานแต่ละคนของสถาบันสินเชื่อควรมีส่วนร่วมในการปฏิบัติหน้าที่ของระบบนี้ภายในรายละเอียดงานและความสามารถ พนักงานที่ทุ่มเทมีหน้าที่รับผิดชอบในการติดตั้งระบบ

การสร้างระบบมีเป้าหมายดังนี้:

• ต่อต้านการทุจริตและการทุจริต
• การระบุความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับการไม่ปฏิบัติตามมาตรฐานภายนอก (ภายใน) (สิ่งเหล่านี้คือความเสี่ยงในการปฏิบัติตามข้อกำหนด)
• การปฏิบัติตามมาตรฐานสากลและกฎหมายของรัสเซีย
• ตอบข้อร้องเรียนของลูกค้า
• การปฏิบัติตามหลักการรักษาความปลอดภัยของข้อมูล

ในการใช้งานฟังก์ชั่นที่อธิบายไว้ในองค์กรการธนาคาร ควรใช้ระบบข้อมูลส่วนบุคคลและแพลตฟอร์มเพื่อทำให้สามารถจัดระบบกระบวนการตรวจสอบและการวิเคราะห์ที่ตามมาได้

งานในการควบคุมการปฏิบัติตามกฎระเบียบอัตโนมัติในธนาคาร (ซึ่งอธิบายไว้ข้างต้น) ถือเป็นลำดับความสำคัญสูงสุดสำหรับธนาคารส่วนใหญ่ในปัจจุบัน นอกจากนี้ ระบบนี้ต้องการการจัดระเบียบที่ชัดเจนของกิจกรรมของบริษัท - ปัญหาที่อาจเกิดขึ้นจะต้องได้รับการระบุและแก้ไขแบบเรียลไทม์และโดยเร็วที่สุด

หลักการของระบบธนาคารของการควบคุมการปฏิบัติตามข้อกำหนด

บุคคลที่รับผิดชอบในการดำเนินการตามระบบในธนาคาร (ผู้จัดการ) ดึงดูดพนักงานและจัดระเบียบงานเพื่อให้สอดคล้องกับกฎและข้อกำหนดภายนอก ภายในและเพื่อระบุความเสี่ยงในการปฏิบัติตาม (นี่เป็นงานที่มีลำดับความสำคัญในการควบคุมการปฏิบัติตามข้อกำหนด).

หลักการพื้นฐานของระบบมีดังนี้

• นโยบายการปฏิบัติตามที่ธนาคารดำเนินการต้องได้รับอนุมัติจากคณะกรรมการบริษัท ซึ่งจะเป็นระยะๆประเมินประสิทธิภาพ
• องค์กรต้องจัดสรรจำนวนทรัพยากรที่ต้องการให้กับระบบ
• ผู้จัดการที่รับผิดชอบในการทำงานของระบบจำเป็นต้องจัดฝึกอบรมสำหรับบุคลากรที่เกี่ยวข้องในการปฏิบัติตาม (อธิบายไว้ข้างต้นว่าการปฏิบัติตามคืออะไร)
• ผู้รับผิดชอบการติดตั้งและใช้งานระบบต้องมีสถานะสูงในบริษัท (เช่น รายงานตรงต่อหัวหน้างานหรือเป็นสมาชิกของคณะผู้บริหาร)
• งานควบคุมการปฏิบัติตามข้อกำหนดบางอย่างสามารถทำได้ผ่านการเอาท์ซอร์ส (ในกรณีนี้ การควบคุมจะดำเนินการโดยผู้จัดการที่รับผิดชอบหรือหัวหน้าองค์กรการธนาคาร)

การนำฟังก์ชั่นระบบไปใช้บางครั้งอาจพบกับแนวต้านภายในธนาคาร โดยส่วนใหญ่ สิ่งนี้เกิดขึ้นได้ ตัวอย่างเช่น เนื่องจากการตัดสินใจที่จะตัดหุ้นส่วนหรือลูกค้าที่ไม่น่าไว้วางใจออกหนึ่งรายหรือมากกว่า ซึ่งในแวบแรกขัดกับผลประโยชน์ทางการเงินขององค์กรการธนาคาร

แต่ในขณะเดียวกัน งานของการปฏิบัติตาม (แปลจากภาษาอังกฤษดังที่กล่าวไว้ข้างต้น - การปฏิบัติตาม, การปฏิบัติตาม, ความยินยอม) มีวัตถุประสงค์เพื่อปกป้องชื่อเสียงของธนาคารและด้วยเหตุนี้เพื่อความสำเร็จทางการเงิน นอกจากนี้ การแนะนำระบบนี้ช่วยลดความยุ่งยากในการโต้ตอบกับพันธมิตรจากต่างประเทศ เนื่องจากประเด็นหลักในบรรดาข้อกำหนดของพวกเขาคือการมีอยู่ของนโยบายการปฏิบัติตามกฎระเบียบ ซึ่งเป็นบรรทัดฐานที่เป็นที่ยอมรับในเกือบทุกประเทศ

การปฏิบัติตามนโยบายระบบ

ธนาคารเกือบทุกแห่งพัฒนามัน ประกอบด้วยสิ่งต่อไปนี้ นี่คือนโยบาย:

• ความประพฤติขององค์กร (นั่นคือ เอกสารทั่วไปที่ออกแบบมาเพื่อควบคุมมาตรฐานพฤติกรรมและความรับผิดชอบในงานของพนักงาน)
• ต่อสู้กับการทุจริตและการจัดหาเงินทุนของผู้ก่อการร้าย (เอกสารที่ออกแบบมาเพื่อป้องกันการเจาะเงินที่ได้มาหรือได้มาอย่างไม่ซื่อสัตย์และการจัดหาเงินทุนสำหรับการก่อการร้าย)
• มุ่งแก้ไขผลประโยชน์ทับซ้อน (เอกสารที่กำหนดมาตรฐานพฤติกรรมในกรณีที่มีผลประโยชน์ทับซ้อน
• ปฏิสัมพันธ์กับหน่วยงานกำกับดูแลและหน่วยงานกำกับดูแล (ลดปัญหาแทรกซ้อนที่อาจเกิดขึ้นให้น้อยที่สุดและรับรองการโต้ตอบที่มีประสิทธิภาพและสมบูรณ์)
• ควบคุมการทำธุรกรรมและการซื้อหลักทรัพย์
• รับเรื่องร้องเรียนจากลูกค้าและดำเนินการ
• การรักษาความลับและไม่เปิดเผยข้อมูล (เพื่อไม่ให้เป็นอันตรายต่อองค์กร)
• เนื่องจากการระบุตัวลูกค้า

รายการค่อนข้างทั่วไป แต่ละองค์กรมีสิทธิ์ในการเพิ่มหรือลบกิจกรรมใดๆ ที่อธิบายไว้

ปฏิบัติตามข้อกำหนดที่ Sberbank

ในองค์กรการธนาคารที่ใหญ่ที่สุดแห่งหนึ่งในประเทศ พนักงานแต่ละคนมีส่วนร่วมในการดำเนินการตามหน้าที่ภายในรายละเอียดงานของพวกเขา

การใช้งานฟังก์ชั่นของระบบนี้ต้องการระบบอัตโนมัติของกระบวนการธนาคารทั้งหมด Sberbank กำลังร่วมมือกับสำนักงาน CIO อย่างแข็งขันในเรื่องนี้ ตัวอย่างคือแพลตฟอร์มไอทีที่ใช้ Oracle ทำให้สามารถจัดระบบกระบวนการติดตามสถานะทางการเงินและปรับโครงสร้างองค์กรธนาคารให้เหมาะสม

เมื่อสองสามปีก่อน กฎหมายมีผลบังคับใช้ตามที่องค์กรการธนาคารทั้งหมดในโลกจำเป็นต้องโอนข้อมูลทั้งหมดในบัญชีของผู้เสียภาษีไปยังบริการภาษีของอเมริกาไปยังบริการภาษีของอเมริกา Sberbank ได้เปิดตัวผลิตภัณฑ์ดังกล่าว และจะปรับให้เข้ากับตลาดรัสเซียต่อไป