ธุรกรรมเงินสด คุณสมบัติของการใช้งาน

2024 ผู้เขียน: Howard Calhoun | [email protected]. แก้ไขล่าสุด: 2023-12-17 10:42

ธุรกรรมเงินสดคือการดำเนินการที่เกี่ยวข้องกับการรับและการออกเงินจากโต๊ะเงินสดของธนาคาร องค์กรและบริษัทต่างๆ ที่ออกโดยคำสั่งเครดิตและเดบิตพิเศษ

เงื่อนไขนี้ยังรวมถึงการทำธุรกรรมในตลาดหลักทรัพย์ซึ่งจะต้องชำระจนถึงวันถัดไปหลังจากการทำธุรกรรม การดำเนินการด้วยเงินสด หลักทรัพย์ เงินฝาก รวมถึงการชำระหนี้หรือภาระหนี้อื่นๆ

บริการภาษีของรัฐบาลกลางดึงความสนใจของผู้ประกอบการแต่ละรายในความจริงที่ว่าการทำธุรกรรมเงินสดที่พวกเขาดำเนินการจะต้องดำเนินการตามกฎบางอย่าง:

• คุณต้องกำหนดวงเงินเงินสดคงเหลือ

• เงินที่เกินขีดจำกัดนี้ต้องเก็บไว้ในบัญชีธนาคาร

• ธุรกรรมเงินสดทั้งหมดควรได้รับการประมวลผลโดยใช้เครดิตและเดบิตคำสั่งซื้อ

• ต้องรักษาสมุดเงินสดที่เหมาะสมด้วย

ในธนาคาร วงเงินเงินถูกกำหนดตามหลักการดังต่อไปนี้:

• หมุนเวียนโต๊ะเงินสดเช่นเดียวกับทุนสำรองของเหรียญและหน่วยเงินตราในสกุลเงิน (ด้วยได้รับอนุญาตจากธนาคารแห่งรัสเซีย) เงินสดทั้งหมดที่ได้รับภายในหนึ่งวันทำการจะต้องผ่านรายการไปยังบัญชีที่เหมาะสมในวันเดียวกัน

• สถาบันการธนาคารในอาณาเขตควรคำนึงถึงความต้องการของลูกค้าเป็นเงินสดสำหรับการจ่ายเงินเดือนหรือความต้องการอื่นๆ

• กำหนดวงเงินเมื่อสิ้นสุดวันทำการ เงินทั้งหมดที่เกินจะต้องโอนเข้ากองทุนสำรองคือ ถอนตัวจากการหมุนเวียน

• หน้าที่ทั้งหมดที่เกี่ยวข้องกับการจัดเก็บเงินทุนในกองทุนสำรองและศูนย์ชำระเงินสดถูกกำหนดให้กับเจ้าหน้าที่ - หัวหน้า หัวหน้าฝ่ายบัญชี และหัวหน้าแผนกเก็บเงิน

สำหรับการบริการลูกค้ามวลชน การทำธุรกรรมเงินสดจะดำเนินการในสาขาที่มี:

• โครงสร้างรายรับและรายจ่าย

• ส่วนย่อยที่ดำเนินการแลกเปลี่ยนสกุลเงินและการคำนวณใหม่

เจ้าหน้าที่ที่รับผิดชอบเก็บของมีค่าต้องมีตราประทับโลหะและกุญแจห้องเก็บของ รวมทั้งตราประทับ เงินทุนเหล่านี้จำเป็นสำหรับการทำธุรกรรมเงินสดอย่างถูกต้อง

โต๊ะเงินสดแยกทำงานในสถาบันการธนาคารเพื่อออกเงินสด เพื่อดำเนินการชำระเงินสด หัวหน้าจะให้เงินกับพนักงานเก็บเงินในจำนวนที่ต้องการเมื่อได้รับเท่านั้น สำหรับค่าจ้าง เงินสามารถออกได้เป็นเวลาสามวันทำการสำหรับคำสั่งค่าใช้จ่ายพิเศษ

เป็นที่น่าสังเกตว่าแคชเชียร์ที่ทำการชำระเงินและธุรกรรมเงินสดถูกห้ามไม่ให้ออกพร้อมกันเงินในเช็คหลายฉบับรวมถึงการทำธุรกรรมสกุลเงินใด ๆ ที่ลูกค้าไม่ฝากเงิน แต่แสดงเช็คและแอปพลิเคชันฝากเงินสดพร้อมกัน

ควรกล่าวด้วยว่าเมื่อรับหรือออกเงินแคชเชียร์มีหน้าที่จัดทำใบรับรองที่เหมาะสม ในตอนท้ายของวัน ยอดเงิน เอกสารเงินสดค่าใช้จ่าย ใบรับรองพร้อมเทปควบคุมของเครื่องคิดเลขจะถูกส่งมอบให้กับหัวหน้าเครื่องบันทึกเงินสดเพื่อตรวจสอบ