ที่ปรึกษาทางการเงิน - นี่ใคร? รายละเอียดของตำแหน่ง ข้อกำหนด และความรับผิดชอบ สถานที่ศึกษา

2025 ผู้เขียน: Howard Calhoun | [email protected]. แก้ไขล่าสุด: 2025-01-24 13:26:15

ทุกคนก็เหมือนกับบริษัทอื่นๆ ที่ต้องการเพิ่มทุนที่มีอยู่เป็นประจำ มีหลายวิธีในการปรับปรุงสถานการณ์ทางการเงินในปัจจุบันของคุณ

ซึ่งรวมถึงเงินฝากธนาคาร การลงทุน การระดมทุนเพิ่มเติมและอีกมากมาย ตัวเลือกมีขนาดใหญ่ แต่อนิจจาไม่มีการรับประกันทุกที่ คนธรรมดาเพียงไม่กี่คนที่สามารถอวดความรู้เชิงลึกในด้านการเงินและการลงทุน แม้แต่ในหมู่ผู้ประกอบการก็มีไม่มากนักเพราะไม่ใช่ทุกคนที่มีการศึกษาด้านธุรกิจเฉพาะทาง ดังนั้นจึงไม่น่าแปลกใจที่หลายคนหันไปหาผู้เชี่ยวชาญเช่นที่ปรึกษาทางการเงินเพื่อขอความช่วยเหลือ บริการของเขาจำเป็นในสถานการณ์ที่คุณต้องทำการตัดสินใจที่สำคัญก่อนทำสัญญา รับเงินกู้ ระดมทุนใหม่ ลงทุน และอื่นๆ ที่ปรึกษาทางการเงินคือมืออาชีพที่วิเคราะห์สถานการณ์ ประเมินความเสี่ยงทั้งหมด และให้คำแนะนำ เขาไม่ได้ทำการตัดสินใจขั้นสุดท้าย แต่ลูกค้าจะรับฟังคำแนะนำของเขาก่อนตัดสินใจ

ใครเป็นที่ปรึกษาทางการเงิน

เป็นอาชีพที่ค่อนข้างมีความรับผิดชอบ ไม่เพียงแต่การศึกษาเท่านั้น แต่ยังต้องมีทักษะที่เกี่ยวข้องด้วย ไม่เพียงพอที่จะมี "เปลือก" อยู่ในมือ ที่ปรึกษาทางการเงินเป็นผู้เชี่ยวชาญด้านการลงทุน นักวางแผนกลยุทธ์ที่ช่วยคนทั่วไปและองค์กรในการออมและเพิ่มทุน ตามหลักการแล้วผู้เชี่ยวชาญดังกล่าวควรจะสามารถแก้ปัญหาทางการเงินทั้งหมดของลูกค้าได้ ถ้ามีปัญหาก็ต้องหาทางออกจากมัน หากมีเงินทุนฟรี ผู้เชี่ยวชาญจะศึกษาตลาดและเลือกวัตถุการลงทุนที่น่าดึงดูดและให้ผลกำไรมากที่สุด นอกจากนี้ ที่ปรึกษาสามารถหาวิธีเพิ่มส่วนได้เสียขององค์กรด้วยการดึงดูดนักลงทุน พันธมิตรทางธุรกิจรายใหม่

ถ้าเราพูดถึงสหรัฐอเมริกาและยุโรปตะวันตกซึ่งมีความต้องการผู้เชี่ยวชาญดังกล่าวสูงมาก บริการของที่ปรึกษาทางการเงินก็จำเป็นสำหรับการวางแผนเป้าหมายทางการเงินในระยะสั้นและระยะยาว ซึ่งรวมถึงเป้าหมายเช่นการซื้อบ้าน, การจ่ายเงินเพื่อการศึกษา, การเกษียณอายุ ในการตัดสินใจที่เกี่ยวข้องกับการเงิน จำเป็นต้องแก้ไขงานทั้งหมด ประเมินความสามารถของคุณ วิเคราะห์ข้อเสนอในตลาด และคำนึงถึงความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้น เฉพาะผู้เชี่ยวชาญที่ทำงานในสาขานี้เท่านั้นที่สามารถทำได้ในเชิงคุณภาพ และที่ปรึกษาทางการเงินคือคนเดียวคนที่จะช่วยคุณเลือกสิ่งที่ถูกต้อง

ประวัติศาสตร์อาชีพ

ทางตะวันตก อาชีพนี้ปรากฏเมื่อนานมาแล้ว บริการของพวกเขาไม่เพียงแต่ใช้โดยบริษัทเท่านั้น แต่ยังรวมถึงประชาชนทั่วไปด้วย เป็นเรื่องปกติสำหรับพวกเขา ตัวอย่างเช่น แพทย์ประจำครอบครัว ทันตแพทย์ และที่ปรึกษาทางการเงิน ในประเทศของเราอาชีพนี้ปรากฏขึ้นหลังจากเปเรสทรอยก้าใน 90s ของศตวรรษที่ผ่านมา แต่จนถึงขณะนี้ บริการของพวกเขาเป็นที่ต้องการมากขึ้นในภาคธุรกิจ คนธรรมดาจำนวนน้อยมากหันไปหาผู้เชี่ยวชาญดังกล่าว ส่วนที่เหลือชอบที่จะตัดสินใจเกี่ยวกับการเงินส่วนบุคคลด้วยตนเอง

ที่ปรึกษาทางการเงินทำงานที่ไหน

มีตัวเลือกไม่มาก อาจเป็น:

• ที่ปรึกษาทางการเงินที่ธนาคาร
• ผู้เชี่ยวชาญฟรี
• เจ้าหน้าที่ให้คำปรึกษา;
• ผู้เชี่ยวชาญเต็มเวลาในบริษัทขนาดใหญ่

ในตลาดรัสเซีย ผู้เชี่ยวชาญดังกล่าวส่วนใหญ่ทำงานในบริษัทที่ปรึกษาขนาดใหญ่

นอกจากนี้ยังมีผู้เชี่ยวชาญส่วนตัวจำนวนมากพอสมควร เฉพาะบริษัทขนาดใหญ่เท่านั้นที่สามารถจ่ายค่าที่ปรึกษาเต็มเวลาได้ ตัวแทนธุรกิจส่วนใหญ่ชอบที่จะหันไปหาบริษัทที่ปรึกษาหากต้องการบริการดังกล่าว เพราะมันให้ผลกำไรมากกว่าการมีผู้เชี่ยวชาญประจำ

ใครอาจต้องการบริการของเขา

ลูกค้าก็ต่างกันได้ นี่คือ:

• คนธรรมดา;
• ผู้ประกอบการรายบุคคล;
• ตัวแทนธุรกิจขนาดเล็ก กลาง ใหญ่

ปกติบุคคลสามารถหันไปหาผู้เชี่ยวชาญดังกล่าวได้เช่นหากต้องการลงทุนในหุ้นอสังหาริมทรัพย์หรืออย่างอื่นเพื่อไม่ให้เกิดความผิดพลาดลดความเสี่ยงและทำกำไรได้อย่างแน่นอน ผู้ประกอบการมีเป้าหมายเดียวกันโดยประมาณ ที่ปรึกษาทางการเงินอธิบายให้ลูกค้าทราบถึงความแตกต่างระหว่างหุ้นบุริมสิทธิและหุ้นสามัญ ช่วยในการเลือกเงินฝาก นอกจากนี้ อาจต้องใช้บริการของเขาเมื่อเลือกเงินกู้ธนาคารเพื่อให้ได้รับเงื่อนไขที่ดีที่สุด

สำหรับตัวแทนธุรกิจ ก็มีงานหลากหลาย ทุกอย่างขึ้นอยู่กับสถานการณ์ การทำงานเป็นที่ปรึกษาทางการเงินยังหมายถึงการแก้ปัญหาของลูกค้า หาทางออกจากสถานการณ์เสี่ยงในปัจจุบัน ดังนั้นแม้ว่าบริษัทจะถึงจุดจบแล้วและจะไม่ปลดหนี้ ค่าปรับ กลยุทธ์ที่วาดขึ้นอย่างเหมาะสมก็เปิดโอกาสให้จบลงอย่างมีความสุข หากบริษัทไม่มีปัญหาอาจต้องใช้บริการจากผู้เชี่ยวชาญดังกล่าวเพื่อเติบโตและพัฒนา ดึงดูดลูกค้าใหม่ พันธมิตรทางธุรกิจ และเพิ่มกำไรสุทธิ แน่นอนว่ามันขึ้นอยู่กับขอบเขตของบริษัทด้วย

หากที่ปรึกษาเชี่ยวชาญในตลาดหุ้นโดยเฉพาะ ไม่ว่าเขาจะทำงานกับบุคคลธรรมดาหรือนิติบุคคล เขาจะต้องติดตามราคา คาดการณ์ และวิเคราะห์ข่าวที่เข้ามา ผู้เชี่ยวชาญให้สัญญาณแก่ลูกค้าในการซื้อหรือขายหุ้น พันธบัตร สกุลเงิน หากถึงเวลา

ที่ปรึกษาทางการเงินที่ธนาคาร

ในภาษารัสเซียในธนาคาร ที่ปรึกษาทางการเงินซึ่งมีหน้าที่อาจแตกต่างไปจากมาตรฐานเล็กน้อย มักจะทำหน้าที่เป็นผู้จัดการฝ่ายขาย มีธนาคารที่ให้บริการของมืออาชีพระดับชั้นนำที่ทำงานกับบุคคลธรรมดาและนิติบุคคลด้วย

แต่โดยทั่วไปในธนาคาร ที่ปรึกษาทางการเงินคือพนักงานที่ให้ข้อมูลเฉพาะเกี่ยวกับผลิตภัณฑ์และขายผลิตภัณฑ์เหล่านั้นด้วย ดังนั้นในองค์กรดังกล่าว ผู้สมัครตำแหน่งนี้ไม่จำเป็นต้องให้การศึกษาโปรไฟล์เสมอไป นายจ้างมีความสนใจในประสบการณ์และทักษะในการขาย ด้วยเหตุนี้ที่ปรึกษาทางการเงินทั่วไปที่ทำงานในสำนักงานของธนาคารจึงไม่สามารถให้คำแนะนำลูกค้า วางแผนเป้าหมายระยะสั้นและระยะยาว เลือกวัตถุการลงทุน เพราะพวกเขาไม่เข้าใจอะไรเลย

การศึกษาที่จำเป็น

มีสมาคมที่ปรึกษาทางการเงิน และถ้าคุณดูที่แฟ้มสะสมผลงานของผู้เชี่ยวชาญ ผู้เชี่ยวชาญส่วนใหญ่มีการศึกษาด้านเศรษฐศาสตร์ เหล่านี้สามารถเป็นทิศทางเช่น:

• เศรษฐกิจ;
• การบัญชีและการตรวจสอบ
• การจัดการ
• การเงินและเครดิต และอื่นๆ

ในบริเวณนี้มีทนายความหลายคนที่ทำงานด้านธุรกิจ นักคณิตศาสตร์ งานนี้ต้องใช้ใจคิดวิเคราะห์ ดังนั้นในบรรดาผู้เชี่ยวชาญดังกล่าว จึงมีผู้สำเร็จการศึกษาจากคณะกลศาสตร์และคณิตศาสตร์จำนวนมาก

ผู้เชี่ยวชาญควรมีคุณสมบัติอย่างไรและจำเป็นอย่างไร

ข้อกำหนดเบื้องต้นสำหรับที่ปรึกษาทางการเงิน:

ความรับผิดชอบ. เขาทำงานกับเงินของคนอื่น ดังนั้นจึงเป็นเรื่องสำคัญที่จะต้องตระหนักและเข้าใจถึงความจริงจัง

ความซื่อสัตย์. ผู้เชี่ยวชาญเป็นตัวแทนของผลประโยชน์ของลูกค้าก่อน ดังนั้นจึงไม่ควรจูงใจลูกค้าให้ซื้อ เช่น หุ้นของบริษัท ซึ่งจะให้รางวัลเป็นซอง ในขณะที่มีตัวเลือกการลงทุนอื่นที่ให้ผลกำไรมากกว่า

ความสามารถในการเรียนรู้ การมีอุดมศึกษาอย่างเดียวไม่เพียงพอ โลก รวมทั้งด้านการเงิน กำลังเปลี่ยนแปลงและพัฒนาอย่างรวดเร็ว และคุณจำเป็นต้องตระหนักถึงเหตุการณ์ แนวโน้ม แนวโน้มล่าสุด ตัวอย่างเช่น แม้กระทั่งเมื่อ 10 ปีที่แล้ว มีเพียงไม่กี่คนที่รู้ว่าสกุลเงินดิจิทัลคืออะไร และตอนนี้ความสนใจในหมู่นักลงทุนก็สูงที่สุด

มัลติทาสกิ้ง. ผู้เชี่ยวชาญดังกล่าวอาจมีลูกค้าหลายราย และเขาต้องทำงานไปคนละทาง แก้งานจำนวนมากโดยไม่ลืมอะไร

ความสามารถในการวิเคราะห์และประเมินความเสี่ยงทางการเงิน สิ่งนี้ไม่ได้ต้องการเพียงแค่การศึกษาเท่านั้น แต่ยังต้องมีประสบการณ์จริงในธุรกิจด้วย

ความรู้เรื่องการบริหารการเงิน การบัญชี กฎหมายภาษีอากรของประเทศ

ความรู้เกี่ยวกับพีซีและโปรแกรมเฉพาะทาง

กิจกรรมหลัก

ที่ปรึกษาทางการเงินทำสิ่งต่อไปนี้:

• วิเคราะห์ตลาด
• ระบุความต้องการและเป้าหมายของลูกค้า;
• กลยุทธ์การพัฒนา
• ติดตามตลาด;
• ค้นหา ระบุโอกาสใหม่ ๆ ให้กับลูกค้า

เพื่อสิ่งนี้ลูกค้าหันไปหาผู้เชี่ยวชาญ โดยตระหนักว่าพวกเขาเองเข้าใจเรื่องนี้เพียงเล็กน้อย และพวกเขาต้องการความช่วยเหลือจากบุคคลที่มีความสามารถในเรื่องเหล่านี้ เนื่องจากเรากำลังพูดถึงเรื่องเงิน ซึ่งมักจะมีขนาดใหญ่มาก คุณต้องเลือกที่ปรึกษาทางการเงินที่ดีที่สุดเพื่อให้แน่ใจ 150% ในความสามารถและความเป็นมืออาชีพของเขา

เป็นที่ปรึกษาทางการเงินได้อย่างไร

จำเป็นต้องมีการศึกษาเฉพาะทาง แม้ว่าคุณจะสามารถทำงานเป็นผู้ช่วยในบริษัทที่ปรึกษาได้ แต่ค่อยๆ เติบโตและพัฒนาในด้านนี้ แต่ถึงแม้จะเลือกเส้นทางนี้ ก็ควรได้รับการศึกษาเฉพาะทางควบคู่กันไป อย่างน้อยก็ในกรณีที่ไม่มีลูกค้า เพราะลูกค้าให้ความสนใจกับช่วงเวลานี้ คุณไม่สามารถเลือกที่จะทำงานในพื้นที่นี้ได้

คุณสามารถตัดสินใจได้ แต่ไม่น่าเป็นไปได้ที่ลูกค้าจะมาเป็นกลุ่ม ชื่อเสียงและประสบการณ์มีความสำคัญและจำเป็นอย่างยิ่ง ดังนั้นในพื้นที่นี้ คุณต้องสร้างชื่อให้ตัวเอง และทำอย่างช้าๆ เริ่มต้นด้วยการเริ่มต้นกับบริษัทที่ปรึกษา หาประสบการณ์ดีกว่า จากนั้น หากต้องการ คุณสามารถว่ายน้ำฟรีหรือหาผู้เชี่ยวชาญประจำในองค์กรขนาดใหญ่ได้

อนาคตของอาชีพ

ในประเทศของเรา ผู้คนก็เหมือนกับภาคธุรกิจ ที่เพียงแค่เข้าใจพื้นฐานของความรู้ทางการเงินเท่านั้น ดังนั้นผู้เชี่ยวชาญดังกล่าวจึงมีโอกาสค่อนข้างดี เราต้องไม่ลืมเกี่ยวกับการใช้คอมพิวเตอร์จำนวนมากและหุ่นยนต์ในหลาย ๆ ด้านรวมถึงภาคการเงิน เพื่อแข่งขันกับเครื่องจักรที่ชาญฉลาดและรวดเร็วในอนาคต คุณต้องเป็นมืออาชีพชั้นสูง

ที่ปรึกษาทางการเงินได้เงินเท่าไหร่

ที่ปรึกษาทางการเงินที่มีชื่อเสียงซึ่งมีความคิดเห็นในแวดวงวิชาชีพเป็นบวก มีรายได้สูงถึงหลายหมื่นดอลลาร์ต่อปี แต่มีผู้เชี่ยวชาญเพียงไม่กี่คน หากเป็นพนักงานธนาคาร รายได้ต่อเดือนจะแตกต่างกันไปโดยเฉลี่ยในช่วง 25,000 - 80,000 รูเบิล และขึ้นอยู่กับยอดขายและแผนงานที่เสร็จสมบูรณ์เป็นหลัก พนักงานของบริษัทที่ปรึกษามีรายได้ 35,000 - 150,000 รูเบิล ขึ้นอยู่กับคุณสมบัติ ประสบการณ์ และภูมิภาคที่ให้บริการ